一、案情簡介

李某、李某鑫作為開某投資股東、職工，分別將自身華泰證券賬戶和申萬宏源證券賬戶出借給開某投資使用。涉案期間內(nèi)，李某賬戶有2791萬元資金直接或間接來源于開某投資，開某投資操作“李某”證券賬戶交易“廈工股份”等多只證券，買入金額累計(jì)2708.98萬元。李某鑫賬戶有1500萬元資金直接或間接來源于開某投資，開某投資操作“李某鑫”賬戶交易“瀘州老窖”等多只證券，買入金額累計(jì)1497萬元。上述賬戶賣出資金由開某投資繼續(xù)用于投資其它證券標(biāo)的。

二、法律適用

李某、李某鑫的上述行為違反了《證券法》第五十八條“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”之規(guī)定，根據(jù)《證券法》第一百九十五條“違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款”，結(jié)合當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，李某、李某鑫被責(zé)令改正，給予警告，并分別處以5萬元、3萬元罰款。

三、案例警示

該案是首例個(gè)人投資者出借股票賬戶受到證券監(jiān)管部門行政處罰的案例，具有很強(qiáng)的警示意義。過去很長一段時(shí)間，監(jiān)管部門要求證券投資者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守證券賬戶實(shí)名制規(guī)定開立證券賬戶，不得出借自身證券賬戶，但因缺乏法律處罰依據(jù)，實(shí)踐中個(gè)人投資者出借自身證券賬戶供他人從事證券交易行為屢禁不止。而出借個(gè)人證券賬戶可能使不法人員逃避監(jiān)管從事內(nèi)幕交易、操縱市場等非法證券活動(dòng)，有的涉嫌洗錢等非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重影響證券市場秩序和金融安全。

基于此，2020年3月1日正式實(shí)施的新《證券法》對出借證券賬戶作出了嚴(yán)格限制，相較于2005年《證券法》，新法將出借證券賬戶的禁止范圍從“法人”擴(kuò)大到了“任何單位和個(gè)人”，對違反規(guī)定出借自己的證券賬戶供他人從事證券交易的，規(guī)定“責(zé)令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款”。在此，提醒廣大投資者，要妥善保管好自身開立的證券賬戶，切勿將證券賬戶出借他人使用，維護(hù)自身賬戶安全，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

安徽證監(jiān)局 宣

【來源：淮南市金融監(jiān)管局_金融市場】