財聯(lián)社6月22日訊（記者 林堅）嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢之下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的罰單一直不斷。財聯(lián)社記者注意到，江蘇證監(jiān)局于6月22日披露的兩張罰單，再度提醒中金財富分支機構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中要繃緊合規(guī)之弦。

公告顯示，上述兩罰單發(fā)出時間為6月17日，分別發(fā)給了中金財富無錫人民中路營業(yè)部以及該營業(yè)部從業(yè)人員胡書達(dá)。江蘇證監(jiān)局表示，中金財富無錫人民中路營業(yè)部員工存在如下問題：

一是在向客戶銷售金融產(chǎn)品過程中，未能勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，未基于投資者的不同風(fēng)險承受能力銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品；

二是在向客戶銷售金融產(chǎn)品過程中，代客戶交易金融產(chǎn)品；

三是于金融產(chǎn)品銷售后代客戶填寫售后問卷，向客戶提供保本承諾。

江蘇證監(jiān)局認(rèn)為，上述問題反映該營業(yè)部未能對其從業(yè)人員進(jìn)行有效管控，未能對業(yè)務(wù)開展過程中的相關(guān)風(fēng)險進(jìn)行有效控制和防范，違反了相關(guān)規(guī)定，對此，江蘇證監(jiān)局決定依規(guī)對中金財富無錫人民中路營業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并對胡書達(dá)采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

此外，上述營業(yè)部還被要求應(yīng)對存在問題進(jìn)行整改，并于收到監(jiān)管決定之日起30天內(nèi)提交書面整改報告，江蘇證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗收。值得一提的是，營業(yè)部也可以在監(jiān)管措施決定下發(fā)起60日內(nèi)向證監(jiān)會提出行政復(fù)議申請，或在6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，但復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管管理措施不停止執(zhí)行。

財聯(lián)社記者注意到，對于上述違規(guī)問題，尤其是代客理財方面，今年以來已多次有券商暴露出來，包括廣發(fā)證券、東海證券、信達(dá)證券等券商。合規(guī)問題是券商的底線，對此，有北京券商人士在受訪時表示，要細(xì)化日常合規(guī)管理，強化從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的留痕和監(jiān)控。

中證協(xié)網(wǎng)站目前“查無此人”

財聯(lián)社記者注意到，此次被采取監(jiān)管措施的中金財富無錫人民中路營業(yè)部員工或在執(zhí)業(yè)過程中存在“查無此人”的情況。根據(jù)監(jiān)管公告，中金財富無錫人民中路營業(yè)員工觸及的違規(guī)事項主要有《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十一條、第十二條、第十六條規(guī)定，其中《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十六條規(guī)定顯示，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時查詢證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀(jì)人證書編號等信息，能夠通過現(xiàn)場或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式查看證券經(jīng)紀(jì)人的照片。

財聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn)，胡書達(dá)目前在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)所顯示的信息為“查詢無數(shù)據(jù)”。而針對該情況，有營業(yè)部合規(guī)人士表示，這說明要么是無證上崗，要么或已注銷執(zhí)業(yè)資格，情況都有可能。

代客理財問題嚴(yán)重

北京某頭部券商營業(yè)部從業(yè)人員告訴財聯(lián)社記者，在上述員工的系列違規(guī)操作中，代客理財是分支機構(gòu)人員執(zhí)業(yè)最為敏感的雷區(qū)之一，問題十分嚴(yán)重。據(jù)了解，代客理財一般指委托理財，即接受客戶委托，替客戶決策并進(jìn)行投資交易。除此之外，還有一種情況也值得注意，即違規(guī)幫助客戶操作賬戶，從業(yè)人員受客戶請求或經(jīng)客戶同意進(jìn)入客戶證券賬戶，根據(jù)客戶指令代其操作辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

今年以來，已有部分券商暴露出上述問題。今年6月，廣發(fā)證券東莞長安證券營業(yè)部員工張某，被廣東證監(jiān)局作出認(rèn)定為不適當(dāng)人選監(jiān)管措施的決定，違法事由為在外兼職并與他人簽訂相關(guān)協(xié)議，約定代客戶管理賬戶并進(jìn)行收益分成。

4月，遼寧證監(jiān)局下發(fā)對信達(dá)證券阜新解放大街證券營業(yè)部的監(jiān)管處罰決定，其稱，該營業(yè)部存在原工作人員在任職期間，存在替客戶辦理證券交易的行為，以及對客戶在電話回訪中反映理財經(jīng)理承諾收益的違規(guī)線索，未及時予以核查處理。此外，在客戶回訪中存在工作人員誘導(dǎo)客戶回答問題、未完整保存回訪錄音情況。

同樣在4月，江蘇證監(jiān)局對中信證券南京洪武北路營業(yè)部員工李某出具警示函，因其任職期間未能嚴(yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，存在私下接受他人委托進(jìn)行股票買賣交易的行為。

3月，東海證券河南偃師商都路證券營業(yè)部被傳出有至少5名員工存在違規(guī)代客理財、違規(guī)炒股的行為，而東海證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部聯(lián)合其他部門進(jìn)行了調(diào)查核實，并采取了相應(yīng)的處理措施。

2月，天津證監(jiān)局公布的一則處罰決定顯示，中泰證券天津分公司王某在任職期間，存在替客戶辦理證券認(rèn)購、交易的行為；今年1月，廣發(fā)證券惠州下埔路證券營業(yè)部員工陳某某被廣東證監(jiān)局出具警示函，因在從業(yè)期間存在替客戶辦理證券交易的行為。

財聯(lián)社記者注意到，證監(jiān)會在答復(fù)相關(guān)全國政協(xié)委員提案時表示，下一步將深入研究證券從業(yè)人員股票買賣有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步加強對證券從業(yè)人員的精細(xì)化管理，強化證券公司內(nèi)部管理和外部約束機制，在逐步夯實“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化基礎(chǔ)上，研究推進(jìn)有關(guān)工作。

本文源自財聯(lián)社記者 林堅