來源: 法客帝國
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閱讀提示
當(dāng)案外人錯匯誤付至另案被執(zhí)行人賬戶時,案外人能否以“錯匯誤付”為由阻卻另案中對于被執(zhí)行人財產(chǎn)的執(zhí)行程序?換言之,對于非特定賬戶內(nèi)資金權(quán)屬的認(rèn)定,是否一概適用“占有即所有”的原則?
裁判要旨
案外人據(jù)以提出執(zhí)行異議主張的實體權(quán)利應(yīng)為物權(quán)及特殊情況下的債權(quán)。案外人錯誤匯款至另案被執(zhí)行人賬戶的,案外人與另案被執(zhí)行人形成的法律關(guān)系為不當(dāng)?shù)美畟?,其享有的不?dāng)?shù)美埱髾?quán)屬普通債權(quán),不屬于足以阻卻執(zhí)行的特殊債權(quán)。
案情簡介
一、2016年,金港公司自民生銀行沈陽分行處獲得貸款。貸款合同到期后,金港公司未依約償付借款。民生銀行沈陽分行起訴金港公司至沈陽中院,2016年7月1日,民生銀行沈陽分行申請訴前保全。
二、2016年10月,華海公司誤將150萬元匯至金港公司賬戶,金港公司同意返還。因法院凍結(jié)了此賬號,金港公司返還不能。華海公司向沈陽中院提出執(zhí)行異議。
三、2016年12月,沈陽中院認(rèn)為華海公司錯誤匯款至金港公司賬戶后,資金所有權(quán)已轉(zhuǎn)移,裁定駁回案外人華海公司的執(zhí)行異議。
四、2017年1月,沈陽中院一審判決金港公司向民生銀行沈陽分行償付借款本金、利息、罰息和復(fù)利。判決生效后,民生銀行沈陽分行申請法院強制執(zhí)行金港公司的財產(chǎn)。
五、華海公司向沈陽中院提起執(zhí)行異議之訴,經(jīng)一審、二審,遼寧高院最終判決駁回了華海公司的訴請。
六、華海公司向最高法院申請再審,最高法院確認(rèn)華海公司系錯誤付款,但仍裁定駁回華海公司的再審申請。
裁判要點
本案爭議焦點為:華海公司對金港公司被查封公司賬戶內(nèi)的150萬元存款是否享有足以排除強制執(zhí)行的民事權(quán)益。
最高人民法院認(rèn)為,案外人錯誤匯款至另案被執(zhí)行人賬戶的,案外人與另案被執(zhí)行人形成的法律關(guān)系為不當(dāng)?shù)美畟湎碛械牟划?dāng)?shù)美埱髾?quán)屬普通債權(quán),不屬于足以阻卻執(zhí)行的特殊債權(quán)。分析本案裁判要點背后的思路,乃是遵循金錢權(quán)利流轉(zhuǎn)中“占有即所有”的一般原則。在非特定賬戶中,賬戶內(nèi)的資金的權(quán)屬判定適用該一般原則,對于資金的實際權(quán)利人以及金錢流轉(zhuǎn)過程中當(dāng)事人之間的真實意思表示不加以區(qū)分,賬戶所有人基于占有的事實產(chǎn)生轉(zhuǎn)移款項實體權(quán)益的效果。由于賬戶所有人無正當(dāng)理由獲得該筆權(quán)益,資金原權(quán)利人基于不當(dāng)?shù)美贫葘Ρ粓?zhí)行人享有不當(dāng)?shù)美麄鶛?quán),可在另案中單獨起訴。但該債權(quán)屬于普通債權(quán),無優(yōu)先于占有人債權(quán)人的權(quán)利屬性,故不可阻卻另案執(zhí)行程序。對此觀點,最高人民法院在《民事審判指導(dǎo)與參考》(2018年第3期,總第75輯,第243頁)中曾給予回復(fù)。
實務(wù)經(jīng)驗總結(jié)
1. 占有即所有,是判斷存款賬戶資金所有權(quán)的基本原則。貨幣屬于具有高度替代性的種類物,一般情況下無法進(jìn)行區(qū)分。以占有事實確定貨幣的所有權(quán),在無相反證據(jù)證明的情況下,法律推定占有人即為占有資金的所有權(quán)人。所以,錯誤匯款的,在資金原權(quán)利人將款項匯至占有人賬戶時,賬戶內(nèi)資金即歸占有人所有。
2. 匯款需謹(jǐn)慎,錯誤匯款極有可能有去無回。在發(fā)生錯匯誤付的情況下,一旦資金進(jìn)入他人賬戶被占有,資金即歸占有人所有。資金原權(quán)利人只能基于不當(dāng)?shù)美贫日埱笳加腥朔颠€不當(dāng)?shù)美?。此時,一旦占有人在另案中被列為被執(zhí)行人,資金原權(quán)利人將無法阻止法院對占有人賬戶內(nèi)資金的凍結(jié)、劃扣等執(zhí)行措施。資金占有人后續(xù)或無能力清償資金原權(quán)利人。
3.實踐中,對于錯誤匯款人對誤匯款項是否享有排除強制執(zhí)行的權(quán)利,存在不同的裁判觀點。如發(fā)生錯匯誤付情形的,資金原權(quán)利人可以從以下幾方面著手保護(hù)自己的合法權(quán)益:(1)在認(rèn)定金錢流轉(zhuǎn)過程中的權(quán)屬時,考慮是否存在“賬戶所有人是否實際控制、誤匯款項是否與賬戶內(nèi)其他資金混同、是否可以區(qū)分、款項原權(quán)利人是否有真實的轉(zhuǎn)移權(quán)屬的意思表示”等因素,以最大程度避免法官對于占有即所有原則的絕對適用。(2)錯誤匯款人可以“不當(dāng)?shù)美m紛”為由提起訴訟;處于破產(chǎn)清算程序中的公司,管理人可以“取回權(quán)糾紛”為由提起訴訟保護(hù)自身合法權(quán)益。
相關(guān)法律規(guī)定
《中華人民共和國物權(quán)法》
第三十四條 無權(quán)占有不動產(chǎn)或者動產(chǎn)的,權(quán)利人可以請求返還原物。
第二百四十五條 占有的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)被侵占的,占有人有權(quán)請求返還原物;對妨害占有的行為,占有人有權(quán)請求排除妨害或者消除危險;因侵占或者妨害造成損害的,占有人有權(quán)請求損害賠償。
占有人返還原物的請求權(quán),自侵占發(fā)生之日起一年內(nèi)未行使的,該請求權(quán)消滅。
《中華人民共和國民事訴訟法》
第二百二十七條 執(zhí)行過程中,案外人對執(zhí)行標(biāo)的提出書面異議的,人民法院應(yīng)當(dāng)自收到書面異議之日起十五日內(nèi)審查,理由成立的,裁定中止對該標(biāo)的的執(zhí)行;理由不成立的,裁定駁回。案外人、當(dāng)事人對裁定不服,認(rèn)為原判決、裁定錯誤的,依照審判監(jiān)督程序辦理;與原判決、裁定無關(guān)的,可以自裁定送達(dá)之日起十五日內(nèi)向人民法院提起訴訟。
《最高人民法院關(guān)于人民法院辦理執(zhí)行異議和復(fù)議案件若干問題的規(guī)定》
第二十四條 對案外人提出的排除執(zhí)行異議,人民法院應(yīng)當(dāng)審查下列內(nèi)容:(一)案外人是否系權(quán)利人;(二)該權(quán)利的合法性與真實性;(三)該權(quán)利能否排除執(zhí)行。
《最高人民法院關(guān)于適用