違法發(fā)放貸款罪(刑法第186條第2款),是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,玩忽職守或者濫用職權(quán),向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成重大損失的行為。 銀行工作人員在騙取貸款中提供幫助的,則應(yīng)根據(jù)其具體行為的性質(zhì)來定性。如果是在貸款申請的審核中利用職權(quán)提供幫助,如故意放寬貸款標(biāo)準(zhǔn)、將明知有假的貸款材料審核通過等,則應(yīng)將銀行工作人員按違法發(fā)放貸款罪處理,將貸款人按騙取貸款罪處理。如果銀行工作人員僅是在貸款中提供一般性的幫助,如幫貸款人出謀劃策,告知其銀行審核程序的漏洞,或者......
金融犯罪包括違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪、貸款詐騙罪、詐騙罪等,合同是否有效,應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國合同法》的規(guī)定進(jìn)行判斷,并不因?yàn)橐环疆?dāng)事人構(gòu)成犯罪而必然導(dǎo)致合同無效。一、 銀行人員職務(wù)行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪,借款合同無效!二、 騙取貸款構(gòu)成犯罪,不必然導(dǎo)致借款擔(dān)保合同無效。三、 銀行上級主管領(lǐng)導(dǎo)受賄,不免除借款人的還款義務(wù)?!∷摹?債務(wù)人構(gòu)成騙取貸款罪,保證人不當(dāng)然免除其責(zé)任?!∥濉y行按正常手續(xù)放貸,借款人被認(rèn)定騙取貸款罪,未被銀行撤銷的借款合同有效。六、金融機(jī)構(gòu)員工在借款人騙貸過程中有協(xié)......
辦案實(shí)踐中,經(jīng)常遇到行為人向銀行提供虛假經(jīng)濟(jì)合同,同時(shí)又騙取擔(dān)保人的信任,以申請貸款的方式獲取銀行資金后,自己沒有償還貸款能力,而由擔(dān)保人代為償還部分或者全部貸款的情況。如騙取擔(dān)保從銀行貸款不還,借款人到底騙了誰的錢?詐騙貸款的擔(dān)保人是否擔(dān)責(zé)?案情簡介:騙取擔(dān)保從銀行貸款不還謝某經(jīng)營一木業(yè)制品廠,其以虛假的木材購銷合同向銀行申請貸款100萬元,并讓吳某的公司(以下簡稱吳某公司)為其從銀行貸款提供擔(dān)保。由此,謝某與銀行簽訂了貸款合同,在合同中吳某公司承諾為謝某還款承擔(dān)保證責(zé)任,吳某公司與銀行之間因......
2021年3月1日正式實(shí)施的刑法修正案(十一)〔以下簡稱刑修(十一)〕將《刑法》第一百七十五條之一的騙取貸款罪作出部分修改,即刪除了其他嚴(yán)重情節(jié)作為入罪標(biāo)準(zhǔn),這意味著構(gòu)成此罪必須造成重大損失。從立法目的來看,此次修改具有積極意義,特別是對司...
職責(zé)如下: 1。如果是罰息,將收取50%的利息。 2。產(chǎn)生不良信用記錄,影響以后貸款和信用卡辦理。 3。不能享受貸款優(yōu)惠,甚至不能申請貸款。[br/] 4。關(guān)閉黑名單,孩子不能上重點(diǎn)學(xué)校。 關(guān)于貸款逾期: 1。貸款逾期通常是指貸款到期后,借...
導(dǎo)讀自然人向金融機(jī)構(gòu)騙取貸款構(gòu)成犯罪的,在定性時(shí)可認(rèn)定為貸款詐騙罪或騙取貸款罪。這兩類犯罪在行為方式上較為類似,在認(rèn)定時(shí)需主要把握犯罪結(jié)果及主觀方面的差異。本期法信小編梳理了貸款詐騙罪與騙取貸款罪界限的相關(guān)要點(diǎn)問題,為讀者提供參考。貸款詐騙...
你是成年人了,你要為自己的所作所為負(fù)責(zé)。雖然你覺得自己被騙了,但是你確實(shí)觸犯了法律。最多你要爭取減刑,把錢退回來,然后你就能說出誰騙了你的真相,爭取寬大處理。根據(jù)法律情況,先講法律,再根據(jù)情節(jié)減刑。把車貸套現(xiàn) 逾期被起訴會坐牢么是詐騙么涉嫌...
網(wǎng)貸債務(wù)優(yōu)化案例·追加新用戶?網(wǎng)貸催收如何追加數(shù)據(jù)?別擔(dān)心,您還可以看看下面的抵押網(wǎng)貸催收追加數(shù)據(jù)的全面教程!網(wǎng)貸行業(yè)中有不少的金額用戶會因被平臺認(rèn)定為 非本人或信息非本人,而被平臺在催收過程中追加數(shù)據(jù),甚至被認(rèn)定為逾期用戶。 雖然如此,...
正常情況下不是惡意騙取貸款的,不涉及刑事責(zé)任,不會坐牢。但是如涉及民事訴訟敗訴的,可能會進(jìn)入失信人名單,給正常生活帶來影響。我欠 平安信用卡37000元過4個(gè)月坐牢.? 我這4月手機(jī)關(guān)機(jī). 4個(gè)月一元都沒還. 今曰鄉(xiāng)下公沒事,還錢唄。不過你...
正常的情況下,貸款不還不會直接連累家人e799bee5baa6e58685e5aeb931333431353333,但有可能間接連累家人?! ?1、如果大家貸款不還,金融機(jī)構(gòu)肯定會安排工作人員進(jìn)行貸款催收?! ∫话銇碚f,電話、短信、上門等催...
案例一:為騙取高額保險(xiǎn)金,自己剁掉手指?! ? 2008年3月至6月間,舒某為騙取保險(xiǎn)金,先后在十余家保險(xiǎn)公司,以本人作為被保險(xiǎn)人,投保了保險(xiǎn)金額達(dá)1000余萬元的人身意外傷害保險(xiǎn)?! ?008年10月16日,舒某買來排骨,在剁排骨時(shí)故意...
C.同時(shí)構(gòu)成偷稅罪和騙取出口退稅罪 該公司對以假報(bào)出口的方法騙取繳納的300萬元退稅款,構(gòu)成偷稅罪。而對于多出的200萬則構(gòu)成騙取出口退稅罪。 依現(xiàn)行97刑法,偷稅罪是指刑法第201條規(guī)定的納稅人、扣繳義務(wù)人采取偽造、變造、隱匿、擅自銷...
貸款詐騙罪,是指以非法占有為目的,編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?;蛘咭云渌椒ǎp騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為?! ?公訴機(jī)關(guān)河南省上蔡...