1、來源于持卡人的風險：一是持卡人惡意透支。二是持卡人謊稱未收到貨物。三是先掛失，然后在極短時間大量使用掛失卡。四是利用信用卡透支金額發(fā)放高利貸。 2、來源于商家的風險：一是不法雇員欺詐。在現(xiàn)實中，雇員能接觸到顧客的卡信息，甚至持卡離開顧客的視線。不法雇員會使用客戶信用卡消費，并將非法使用出現(xiàn)的發(fā)票自行扣壓，致使客戶受到損失。二是不法商家欺詐。不法商家通過與知名商店相近的域名或者郵件引導消費者登錄自己的網(wǎng)址。消費者難以識別互聯(lián)網(wǎng)商家的真?zhèn)?，很容易輕易提交支付信息。特約商店老板自己偽造客戶購貨發(fā)票，然后拿假發(fā)票向銀行索取款項。 3、來源于第三方的風險：一是盜竊。盜竊者會大量而快速地交易，直到合法持卡人掛失并且該卡被銀行凍結。二是復制。在賓館、飯店這類場所，授權環(huán)節(jié)通常會離開持卡人的視線，這就使不道德的職員有機會利用小型讀卡設備獲得磁條信息。三是ATM欺詐。

信用貸款逾期防范控制(信用貸款的風險防范與措施)

1. 明確分工，實行流程控制 ?信貸業(yè)務操作流程分為：貸前、貸中、貸后三大相互獨立的階段，十六個環(huán)節(jié)進行全程控制，防范風險。實行審貸分離責任制，建立審貸、發(fā)放、檢查職能分離，崗位分離，相互制約機制，落實環(huán)節(jié)責任。嚴禁單人或單個部門獨立完成貸款全過程。制定貸款業(yè)務的調(diào)查、審查、評估、審批、發(fā)放、檢查、收回、不良貸款催收等過程的操作規(guī)程，建立法律審查制度。部門之間嚴格分工，崗位之間相互協(xié)作，實現(xiàn)業(yè)務流程的高效運轉(zhuǎn)和相互制衡。 2. 貸款額度、風險系數(shù)控制把好準入關，實行貸前調(diào)查審查控制。對借款人進行......

銀行貸款風險逾期管理(貸款違約風險)

本來有兩份不同的，但字數(shù)限制，只能給你一份了。 貸款風險管理制度 第一章 總 則 第一條 為進一步加強貸款風險的防范和控制,切實化解和消化貸款風險,提高貸款質(zhì)量,保證信貸資產(chǎn)安全,建立以貸款風險管理為核心的信貸管理體制，依據(jù)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱銀監(jiān)會，下同）關于貸款風險管理的有關規(guī)定,結合貸款業(yè)務實際，制定本制度。 第二條 貸款風險管理的基本任務:貫徹落實國家關于防范和控制金融風險的各項政策措施,建立和完善適應公司貸款業(yè)務特點的貸款風險管理制度和機制,強化貸款風險全程管......

知識產(chǎn)權侵權糾紛的法律風險分析及防范措施

近年來，國內(nèi)發(fā)生了一系列的字體、字庫知識產(chǎn)權糾紛案件，例如方正公司訴文星公司案，中易中標公司訴微軟公司案，方正公司訴寶潔公司案……使用字體也算侵權？收到對方商洽函怎么辦？怎么避免字體侵權糾紛？一、法律風險分析雖然我國現(xiàn)行知識產(chǎn)權法規(guī)并未對字庫、字體的保護作出規(guī)定，司法實踐中法院對字體、字庫的知識產(chǎn)權保護模式也未形成一致意見，但法院對單字字體和字庫的知識產(chǎn)權保護傾向日趨清晰。根據(jù)現(xiàn)有判例，相關糾紛情況法院大致有如下兩種認定：1、認定為對字庫的侵權（高法院（2010）民三終字第6號），字庫被認定整體......