證券從業(yè)人員代客理財(cái)違法嗎

證券從業(yè)人員代客理財(cái)違法。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》

第一百零九條　因違法行為或者違紀(jì)行為被開(kāi)除的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開(kāi)除的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員。

第一百四十六條　證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔(dān)全部責(zé)任。

第四十三條　證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。

違規(guī)代客理財(cái)?shù)臉?gòu)成

1、主體

(1)證券公司員工；

(2)證券經(jīng)紀(jì)人。

注：證券公司可以通過(guò)公司員工或者證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。前者與證券公司存在勞動(dòng)關(guān)系，后者與證券公司存在民事代理關(guān)系)

2、內(nèi)容

證券公司從業(yè)人員往往采取某些手段，獲得客戶的信任，從而進(jìn)行代客理財(cái)活動(dòng)。這些手段常見(jiàn)為：

(1)宣稱知悉內(nèi)幕信息；

(2)自詡為炒股高手；

(3)承諾保底收益，并約定收益分成。

嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)?shù)姆ɡ硪罁?jù)

1、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百四十五條規(guī)定：“證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買賣證券。”

2、證券行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，證券公司開(kāi)展的任何業(yè)務(wù)都必須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并依據(jù)法定的程序進(jìn)行。

3、為客戶提供理財(cái)服務(wù)，代其進(jìn)行投資決策和完成交易，這是證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容，必須在公司與客戶簽署相關(guān)協(xié)議后由證券公司資產(chǎn)管理部門開(kāi)展

與合法代客理財(cái)?shù)膮^(qū)別

合法代客理財(cái)屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，證券公司經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門審批可以為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。其與違規(guī)代客理財(cái)?shù)膮^(qū)別主要在于：

1、合法代客理財(cái)需要履行嚴(yán)格的法律手續(xù)(包括報(bào)批或報(bào)備，并簽署相關(guān)法律文件)，以證券公司名義進(jìn)行；違規(guī)代客理財(cái)往往只是證券公司從業(yè)人員口頭承諾，或者簡(jiǎn)單簽訂投資理財(cái)協(xié)議，且簽署主體只是從業(yè)人員個(gè)人。

2、合法代客理財(cái)由證券公司資產(chǎn)管理部門或證券公司資產(chǎn)管理子公司執(zhí)行理財(cái)操作；違規(guī)代客理財(cái)往往由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類人員執(zhí)行理財(cái)操作。

3、合法代客理財(cái)是在客戶的資產(chǎn)管理專用證券賬戶中進(jìn)行；違規(guī)代客理財(cái)則是在客戶的普通證券賬戶中進(jìn)行。

4、證券公司對(duì)合法代客理財(cái)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，依據(jù)雙方約定和法律規(guī)定承擔(dān)法律責(zé)任；而違規(guī)代客理財(cái)，證券公司如不存在過(guò)錯(cuò)，則無(wú)須承擔(dān)法律責(zé)任，客戶只能追究從業(yè)人員的法律責(zé)任。

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