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存在下列情形之一的，記入不良信用記錄：
第一：客戶在人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)或在我行及同業(yè)賬戶（包括住房貸款、汽車消費(fèi)貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、信用卡等）目前狀態(tài)逾期，或最近12個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)過一次逾期90天以上不良記錄（即逾期狀態(tài)標(biāo)志為“4”）。

第二：通過其他征信渠道獲悉客戶存在下列情況之一：
（1）因違規(guī)用卡等行為被列入我行、同業(yè)、人民銀行或征信機(jī)構(gòu)不良客戶信息庫；
（2）存在作為被告的重大訴訟或仲裁及其他法律糾紛；
（3）有惡意騙取銀行資金行為；
（4）正在服刑期間或最近7年內(nèi)曾有過刑事犯罪記錄。

第三：經(jīng)發(fā)卡行認(rèn)定的其他不良信用行為。

第四：客戶在人民銀行征信系統(tǒng)最近12個(gè)月內(nèi)曾經(jīng)出現(xiàn)過逾期60天以上不良記錄（即逾期狀態(tài)標(biāo)志為“3”）。

對于逾期付款損失應(yīng)否支持，如何計(jì)算，有三種意見：
第一種意見：欠條未約定還款日期，就不應(yīng)當(dāng)計(jì)算逾期付款損失；
第二種意見：被告向原告出具欠條后，雙方形成新的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，欠條未約定還款日期，根據(jù)《中華人民共和國合同》第六十二條第四項(xiàng)規(guī)定：履行期限不明確的，債權(quán)人可以隨時(shí)要求履行。
因此，經(jīng)催告后被告仍未履行，即構(gòu)成逾期履行，故應(yīng)當(dāng)從原告向被告催要貨款時(shí)起計(jì)算逾期付款損失。
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件選用法律若干問題的規(guī)定》第二十九條規(guī)定，按照年利率6%計(jì)算逾期付款損失；
第三種意見：欠條雖未約定還款日期，但應(yīng)從被告接收貨物次日時(shí)起，以中國人民銀行同期同類人民幣貸款基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)，參照逾期罰息利率標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算逾期付款損失。

什么是保險(xiǎn)詐騙罪？如何認(rèn)定？

導(dǎo)讀：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民在衣食住行水平提高的同時(shí)，也對于生活的一些問題要有所保障。對此保險(xiǎn)便是如雨后春筍般發(fā)展，但是在保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的同時(shí)，不良的現(xiàn)象也隨之滋生，這邊是保險(xiǎn)詐騙，保險(xiǎn)詐騙在一定程度上是會構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪的，那什么是保險(xiǎn)詐騙罪?如何認(rèn)定?一、什么是保險(xiǎn)詐騙罪?(一)基本含義：　　保險(xiǎn)詐騙罪：(刑法第198條)是指以非法獲取保險(xiǎn)金為目的，違反保險(xiǎn)法規(guī)，采用虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)事故或者制造保險(xiǎn)事故等方法，向保險(xiǎn)公司騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大的行為。虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，是指投保人違背《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)......

如何認(rèn)定是否存在逾期付款損失-如何認(rèn)定是否存在逾期付款損失呢

如何認(rèn)定是否存在逾期付款損失 在商業(yè)活動中,延期付款是一種常見的情況。雖然延期付款可能會給企業(yè)帶來一些好處,但如果付款逾期,就會給企業(yè)帶來不必要的風(fēng)險(xiǎn)和損失。那么,如何認(rèn)定是否存在逾期付款損失呢?本文將介紹一些方法。 1. 合同條款 在商業(yè)活動中,合同條款是非常重要的。在合同中,通常會約定付款的日期和方式。如果付款逾期,企業(yè)可以依據(jù)合同條款來認(rèn)定是否存在逾期付款損失。 2. 逾期付款的時(shí)間 逾期付款的時(shí)間是認(rèn)定是否存在逾期付款損失的重要依據(jù)。如果逾期付款時(shí)間超過約定的付款日期,企業(yè)就可......

如何區(qū)分合同詐騙與合同糾紛(如何認(rèn)定合同詐騙)

合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。隨著中國市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，利用簽訂合同詐騙錢財(cái)?shù)陌讣笥杏萦抑畡荩粌H侵犯了他人財(cái)產(chǎn)權(quán)，擾亂了市場秩序，而且與經(jīng)濟(jì)糾紛極難區(qū)分與識別，因而成為司法實(shí)踐中的一個(gè)熱點(diǎn)問題。 而合同糾紛是指因合同的生效、解釋、履行、變更、終止等行為而引起的合同當(dāng)事人的所有爭議。合同糾紛的內(nèi)容主要表現(xiàn)在爭議主體對于導(dǎo)致合同法律關(guān)系產(chǎn)生、變更與消滅的法律事實(shí)以及法律關(guān)系的內(nèi)容有著不同的觀......