展開全部 　　基金的申購、贖回自《基金合同》生效后不超過3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開始辦理，基金管理人應(yīng)在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)站”）公告。 　　基金贖回一般需要兩個(gè)工作日經(jīng)過系統(tǒng)確認(rèn)，之后再經(jīng)過清算?；鹕曩徻H回需要經(jīng)過T 2日系統(tǒng)確認(rèn)之后才能夠說是贖回成功。 　　一般的開放式基金贖回的流程為：T日未報(bào)，T 1已報(bào)，T 2已成。 　　基金申購贖回需要經(jīng)過T 2日系統(tǒng)確認(rèn)之后才能夠說是贖回成功。報(bào)單當(dāng)日（T日）顯示未報(bào)是正常的，即使是在2:50左右下單，只要委托查詢里面查詢到有記錄，一般來說會(huì)在第二個(gè)交易日（T 1日）變?yōu)橐褕?bào)，第三個(gè)交易日（T 2日）變?yōu)橐殉伞Ｖ笤俳?jīng)過清算。所以一般開放式基金到是4個(gè)工作日左右。其他海外基金一般是10天以內(nèi)。 　　贖回方式： 　　基金單個(gè)開放日，基金贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人可選擇下面兩種方式進(jìn)行處理： 　　全額贖回 　　當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。 　　部分贖回 　　基金 管理人將以不低于單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請(qǐng)贖回?cái)?shù)；投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)應(yīng)做出延期贖回或取消贖回的明示。注冊(cè)登記中心默認(rèn)的方式為投資者取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲贖回的部分申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一個(gè)開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以該開放日的基金單位凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。 　　發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理人通過招募說明書規(guī)定的方式（如公司網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)等），在招募說明書規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通知投資者，并說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在中國證監(jiān)會(huì)制定的媒體上進(jìn)行公告。 　　基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以按照基金契約和招募說明書暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受單位被確認(rèn)的的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并在中國證監(jiān)會(huì)制定的媒體上進(jìn)行公告。 　　贖回費(fèi)用: 　　基金的贖回費(fèi)用在投資人贖回本基金份額時(shí)收取，扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金財(cái)產(chǎn)。本基金贖回費(fèi)的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)所有?；鸬内H回費(fèi)率不高于0.5%，隨持有期限的增加而遞減。 　　持有期 贖回費(fèi)率 　　1年以內(nèi)0.5% 　　1年以上（含）－2年 0.25% 　　2年以上（含） 0 　　注：就贖回費(fèi)而言，1年指365天，2年指730天。

基金贖回費(fèi)率怎么算

基金贖回費(fèi)用=贖回總額×手續(xù)費(fèi)率。 投資人在賣出基金后，實(shí)際得到的金額是贖回總額扣減贖回費(fèi)用的部分。其中的計(jì)算公式為： 贖回總額=贖回份數(shù)×贖回當(dāng)日的基金份額凈值?(1) 贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率 (2) 贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用 (3) 投資者需注意的是各基金規(guī)定的贖回費(fèi)收入的歸屬可能會(huì)有所不同，有的規(guī)定只扣除較少的手續(xù)費(fèi)后，大部分會(huì)歸基金所有；有的規(guī)定全部或大部分用作手續(xù)費(fèi)，而不歸或只將少部分歸入基金資產(chǎn)，這樣如果您是部分贖回的話，前一種做法對(duì)您是比較有利的，在同等情況下，您持有的基......

基金贖回怎么計(jì)算(基金贖回怎么計(jì)算凈值)

基金贖回分兩種情況 如果你是在下午三點(diǎn)以前提交的贖回申請(qǐng)，那就是按照當(dāng)天的凈值來贖回，如果是三點(diǎn)以后，就按第二天的凈值來贖回。 你今天準(zhǔn)備贖回，看你是幾點(diǎn)提交的，如果是三點(diǎn)以前就是按照今天的凈值，如果是三點(diǎn)以后提交的，就是按照后一天的凈值。開發(fā)基金的凈值一般都是下午四點(diǎn)以后才出當(dāng)天的凈值日?；疒H回計(jì)算方法 日?；疒H回計(jì)算方法 基金的贖回支付金額為贖回金額扣減贖回費(fèi)用。其中， 贖回金額=贖回份數(shù)×T 日基金單位凈值 贖回費(fèi)用=贖回金額×贖回費(fèi)率 支付金額=贖回金額－贖回費(fèi)用 注： 1．基金單位......

基金份額怎么計(jì)算

如下： 一、申購： 假定用1萬元申購某只基金，申購費(fèi)率是1.5％，當(dāng)日凈值是1.2000。 凈申購金額＝申購金額÷（1＋申購費(fèi)率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元) 申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額＝10000.00－9852.22＝147.78(元) 申購份額＝凈申購金額÷T日基金份額凈值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 二、贖回： 假定一個(gè)月后贖回該基金，贖回費(fèi)率是0.5％，當(dāng)日凈值是1.4000。 贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.1......