一、基金收益和基金凈值有什么區(qū)別

基金收益是基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的各種收入。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息收入、買賣證券價差、銀行存款利息、買入返售證券收入和其他收入。

在基金運行中，需要對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)的公允價值，基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除基金所有負債就是基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前份額，就是通常意義上的基金(份額)凈值。

基金分紅并不意味著基金凈值必然降低到1元左右，如：某基金凈值為1.6元，但其年(份額)收益只有0.3元，這樣他分紅只有0.27元，分紅之后基金凈值降為1.33元。

二、基金的分類有哪些

1、按運行方式分類

按照運作方式的不同，將基金分為封閉式基金、開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。

2、按法律形式分類

根據(jù)法律形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

目前我國的基金全部是契約型基金，而美國的基金絕大多數(shù)是公司型基金。組織形式上的不同賦予了基金不同的法律地位，基金投資者所收到的法律保護也會因此有所不同。

3、按投資對象分類

根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。

股票型基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。

債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，金投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平-衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但是股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

4、按投資目標分類

根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平-衡型基金。

增長型基金是指以追求資本增值為基本目標較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

平-衡型基金則是指既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一種基金。

一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高;收入型基金的風(fēng)險小、收益較低;平-衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型與收入型基金之間。

5、按投資理念分類

根據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。

主動型基金是一種力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤對象，又被稱為指數(shù)型基金。

6、按募集方式分類

根據(jù)募集方式的不同，可以將基金劃分為公募基金和私募基金。

公募基金是指可以向社會大眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金是指只能采取非公開方式、面向特定投資者募集發(fā)售的一類基金。

公募基金的主要特征是：可以面向社會大眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

私募基金的特點則與公募基金相反：私募基金不能進行公開的發(fā)售與宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴格的限制;私募基金在運作上較為靈活，所受到的限制和約束較少;私募基金的投資風(fēng)險較高，主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標客戶。

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