逾期的平臺(tái)涉嫌非發(fā)吸收公共存款

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展,越來(lái)越多的人選擇通過(guò)在線平臺(tái)進(jìn)行投資理財(cái)。然而,這些平臺(tái)是否符合監(jiān)管要求,是否涉及非法吸收公眾存款等問(wèn)題,一直是廣大投資者所關(guān)心的問(wèn)題。

近期,多家在線平臺(tái)因涉嫌非發(fā)吸收公眾存款而被相關(guān)部門約談。這種行為不僅違反了《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定,還可能對(duì)投資者的資金安全造成嚴(yán)重威脅。

所謂非發(fā)吸收公眾存款,是指未經(jīng)銀行許可,以個(gè)人名義或社會(huì)組織名義吸收公眾存款,承諾支付一定利息或回報(bào)的行為。這種行為不僅違反了《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定,還可能涉嫌非法集資、洗錢等犯罪行為。

在線平臺(tái)作為中介機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行中介職責(zé),幫助投資者與融資方進(jìn)行匹配,并確保投資者的資金安全。然而,一些在線平臺(tái)在追求利潤(rùn)的同時(shí),忽視了風(fēng)險(xiǎn)控制,甚至涉嫌非法吸收公眾存款等違法行為,給投資者帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),在選擇在線平臺(tái)時(shí),應(yīng)當(dāng)選擇正規(guī)合法的平臺(tái),了解其業(yè)務(wù)范圍、資質(zhì)認(rèn)證等信息,并注意平臺(tái)是否有逾期記錄、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等信息。同時(shí),投資者也應(yīng)該增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),不要盲目追求高收益,避免因貪婪而掉入非法集資的陷阱。

對(duì)于監(jiān)管部門來(lái)說(shuō),應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)在線平臺(tái)的監(jiān)管,規(guī)范其業(yè)務(wù)行為,并加大對(duì)非法集資等違法行為的打擊力度。同時(shí),還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)在線平臺(tái)的資質(zhì)認(rèn)證和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,促進(jìn)在線平臺(tái)的健康發(fā)展。

逾期的平臺(tái)涉嫌非發(fā)吸收公眾存款等違法行為,不僅違反了相關(guān)法規(guī),還可能對(duì)投資者的資金安全造成嚴(yán)重威脅。我們應(yīng)該選擇正規(guī)合法的平臺(tái)進(jìn)行投資理財(cái),并提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),防止自身資金受到損失。監(jiān)管部門也應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)在線平臺(tái)的監(jiān)管,規(guī)范其業(yè)務(wù)行為,促進(jìn)在線平臺(tái)的健康發(fā)展。

網(wǎng)貸逾期吸收公共存款(網(wǎng)貸逾期吸收公共存款)

非法吸收公眾存款罪，是指違反信貸管理法律、法規(guī)，吸收或者變相吸收公眾存款的行為。 司法實(shí)踐中對(duì)本罪的認(rèn)定應(yīng)注意以下幾個(gè)方面的問(wèn)題： 1 本罪的主體是一般主體，包括單位和個(gè)人。但尤其要注意的是，其中的單位并不僅指不具有經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)資格的單位，銀行和其他具有經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)資格的單位也可以成為本罪的主體。 2 本罪的行為方式有兩類：一是非法吸收公眾存款，包括不具備吸收公眾存款業(yè)務(wù)主體資格的個(gè)人或單位非法經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)和具備吸收公眾存款業(yè)務(wù)主體資格的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在吸收公眾存款業(yè)務(wù)活動(dòng)中，違反......

非法吸收公共存款罪

1、追訴標(biāo)準(zhǔn)： （一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的； （二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的； （三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的； （四）造成惡劣社會(huì)影響的； （五）其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。 2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)： ......

非法吸收公共存款罪(非法吸收公共存款罪如何認(rèn)定)

1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。 2、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰。 具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)： (一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的； (二......