逾期的平臺涉嫌非發(fā)吸收公共存款

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展,越來越多的人選擇通過在線平臺進行投資理財。然而,這些平臺是否符合監(jiān)管要求,是否涉及非法吸收公眾存款等問題,一直是廣大投資者所關(guān)心的問題。

近期,多家在線平臺因涉嫌非發(fā)吸收公眾存款而被相關(guān)部門約談。這種行為不僅違反了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定,還可能對投資者的資金安全造成嚴重威脅。

所謂非發(fā)吸收公眾存款,是指未經(jīng)銀行許可,以個人名義或社會組織名義吸收公眾存款,承諾支付一定利息或回報的行為。這種行為不僅違反了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定,還可能涉嫌非法集資、洗錢等犯罪行為。

在線平臺作為中介機構(gòu),應(yīng)當(dāng)認真履行中介職責(zé),幫助投資者與融資方進行匹配,并確保投資者的資金安全。然而,一些在線平臺在追求利潤的同時,忽視了風(fēng)險控制,甚至涉嫌非法吸收公眾存款等違法行為,給投資者帶來了巨大的風(fēng)險和損失。

對于投資者來說,在選擇在線平臺時,應(yīng)當(dāng)選擇正規(guī)合法的平臺,了解其業(yè)務(wù)范圍、資質(zhì)認證等信息,并注意平臺是否有逾期記錄、風(fēng)險評估等信息。同時,投資者也應(yīng)該增強風(fēng)險意識,不要盲目追求高收益,避免因貪婪而掉入非法集資的陷阱。

對于監(jiān)管部門來說,應(yīng)當(dāng)加強對在線平臺的監(jiān)管,規(guī)范其業(yè)務(wù)行為,并加大對非法集資等違法行為的打擊力度。同時,還應(yīng)當(dāng)加強對在線平臺的資質(zhì)認證和風(fēng)險評估,促進在線平臺的健康發(fā)展。

逾期的平臺涉嫌非發(fā)吸收公眾存款等違法行為,不僅違反了相關(guān)法規(guī),還可能對投資者的資金安全造成嚴重威脅。我們應(yīng)該選擇正規(guī)合法的平臺進行投資理財,并提高風(fēng)險意識,防止自身資金受到損失。監(jiān)管部門也應(yīng)當(dāng)加強對在線平臺的監(jiān)管,規(guī)范其業(yè)務(wù)行為,促進在線平臺的健康發(fā)展。

網(wǎng)貸逾期吸收公共存款(網(wǎng)貸逾期吸收公共存款)

非法吸收公眾存款罪，是指違反信貸管理法律、法規(guī)，吸收或者變相吸收公眾存款的行為。 司法實踐中對本罪的認定應(yīng)注意以下幾個方面的問題： 1 本罪的主體是一般主體，包括單位和個人。但尤其要注意的是，其中的單位并不僅指不具有經(jīng)營存款業(yè)務(wù)資格的單位，銀行和其他具有經(jīng)營存款業(yè)務(wù)資格的單位也可以成為本罪的主體。 2 本罪的行為方式有兩類：一是非法吸收公眾存款，包括不具備吸收公眾存款業(yè)務(wù)主體資格的個人或單位非法經(jīng)營吸收公眾存款業(yè)務(wù)和具備吸收公眾存款業(yè)務(wù)主體資格的金融機構(gòu)及其工作人員在吸收公眾存款業(yè)務(wù)活動中，違反......

非法吸收公共存款罪

1、追訴標準： （一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的； （二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的； （三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的； （四）造成惡劣社會影響的； （五）其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴重的情形。 2、數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)： ......

非法吸收公共存款罪(非法吸收公共存款罪如何認定)

1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 2、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰。 具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)： (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的； (二......