信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是最高人民檢察院副檢察長孫謙在2009年12月15日上午國新辦（國務(wù)院新聞辦公廳）舉行的新聞發(fā)布會(huì)上所作出的“兩高”司法解釋，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定“惡意透支”屬于信用卡詐騙的犯罪行為并對“惡意透支”構(gòu)成犯罪的條件作了明確的規(guī)定。 　　信用卡“惡意透支”構(gòu)成犯罪的條件： 　　第一，在司法解釋中，對“惡意透支”增加了兩個(gè)限制條件： 　　一是發(fā)卡銀行的兩次催收； 　　二是超過三個(gè)月沒有歸還所欠款項(xiàng)。這里面就排除了因?yàn)闆]有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時(shí)歸還的行為。持卡人沒有接到有關(guān)通知或者文書而導(dǎo)致過了一定的期限沒有歸還的，不屬于“惡意透支”。 　　第二，因?yàn)椤皭阂馔钢А边@種信用卡詐騙犯罪是故意犯罪，因此在主觀上具有非法占有的目的，這是該行為犯罪非常重要的構(gòu)成要件。“非法占有”是區(qū)分“惡意透支”和“善意透支”的一個(gè)主要界限，只有具備“以非法占有為目的”進(jìn)行透支的才屬于“惡意透支”，才構(gòu)成犯罪。 　　第三，這次司法解釋明確了“惡意透支”的數(shù)額，“惡意透支”的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項(xiàng)，不包括滯納金、復(fù)利等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。 　　第四，根據(jù)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，在法院未判決或者公安機(jī)關(guān)未立案之前，償還了這些透支款息的，從輕處理或者不追究刑事責(zé)任，這樣既依法追究那些“惡意透支”的詐騙行為，同時(shí)又發(fā)揮法律的警示和教育作用，盡可能地縮小刑事打擊面。

透支他人信用卡行為定性(信用卡故意透支怎么定性)

信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是最高人民檢察院副檢察長孫謙在2009年12月15日上午國新辦（國務(wù)院新聞辦公廳）舉行的新聞發(fā)布會(huì)上所作出的兩高司法解釋，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定惡意透支屬于信用卡詐騙的犯罪行為并對惡意透支構(gòu)成犯罪的條件作了明確的規(guī)定。 　　信用卡惡意透支構(gòu)成犯罪的條件： 　　第一，在司法解釋中，對惡意透支增加了兩個(gè)限制條件： 　　一是發(fā)卡銀行的兩次催收； 　　二是超過三個(gè)月沒有歸還所欠款項(xiàng)。這里面就排除了因?yàn)闆]有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時(shí)歸還的行......

協(xié)議透支信用卡行為定性(信用卡被定性為惡意透支)

協(xié)議透支 開放分類： 財(cái)務(wù)、稅務(wù)、會(huì)計(jì) 協(xié)議透支,會(huì)計(jì)科目編號1311 本科目核算客戶按照有關(guān)協(xié)議在規(guī)定的限額和期限內(nèi)發(fā)生的存款透支款項(xiàng)，如活期存款透支等。 客戶發(fā)生透支款項(xiàng)時(shí)，按存款余額，借記單位存款等科目，按實(shí)際透支額，借記本科目，按存款余額和實(shí)際透支額之和，貸記存放中央銀行款項(xiàng)等科目?？蛻暨€清透支本息時(shí)，借記單位存款等科目，按透支額，貸記本科目，按透支利息，貸記利息收入科目，如有余款，貸記單位存款等科目。 期末，應(yīng)對協(xié)議透支進(jìn)行全面檢查，并合理計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備。對于不能收回的協(xié)議透支應(yīng)查......

怎么定性為信用卡惡意透支(怎么定義惡意透支信用卡)

首先你們沒搞清什么是惡意透支和惡意不還的問題?！　「鶕?jù)你所反映的情況來講。　　 一：2009年10月還過一次錢，也就是說2009的11月份和12月份沒有還錢，2010年的1月份你們通過給催收還錢2100元?！　∵@時(shí)候性質(zhì)變了，惡意透支和惡意不還是兩碼事，惡意透支定性是超過3個(gè)月以上不還為惡意透支，況且根據(jù)你所提供的日期沒有構(gòu)成惡意透支因素?！　《簮阂獠贿€，定性為只從消費(fèi)日期連續(xù)3個(gè)月沒有償還意向，就為惡意不還，根據(jù)你們所反映的情況，你們有償還記錄，所以銀行只是為把損失減到最小，而要求你們?nèi)~還......

信用卡欺詐惡意透支的定性(惡意透支和信用卡欺詐有何不同?)

涉及信用卡惡意透支的犯罪行為是以信用卡詐騙罪定性的，構(gòu)成這個(gè)罪有明確的法律標(biāo)準(zhǔn)，并非凡是透支都被認(rèn)定為犯罪?！　「鶕?jù)最高檢和公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》以及最高法最高檢《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限且透支金額（不含滯納金、利息等）在5000元以上的，并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后3個(gè)月內(nèi)仍不歸還的行為?！　》梢?guī)定，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰......