
一旦投資者權(quán)益受到侵犯,可以根據(jù)自己的實(shí)際情況選擇不同的解決途徑。
根據(jù)事件由輕到重,投資者可以選擇采取協(xié)商、調(diào)解、投訴或舉報、仲裁或訴訟等途徑尋求解決。
協(xié) 商
協(xié)商解決為上策。一般來說,協(xié)商解決是處理糾紛的第一步,同時也是比較直接的做法。經(jīng)驗(yàn)證明,如果爭議雙方能夠本著互諒互讓的態(tài)度,心平氣和地進(jìn)行談判和協(xié)商,往往能夠達(dá)到雙方都滿意的解決結(jié)果。投資者應(yīng)把它作為爭議解決的首選方式。
調(diào) 解
如果無法通過協(xié)商的方式解決當(dāng)事人之間的爭議,可以通過調(diào)解來解決糾紛。
調(diào)解可以在證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券業(yè)協(xié)會、證券交易所或雙方認(rèn)可的其他人主持下進(jìn)行。
爭議雙方經(jīng)過調(diào)解,就有關(guān)問題達(dá)成一致后,調(diào)解人可以制作調(diào)解筆錄或
調(diào)解協(xié)議,由當(dāng)事人和調(diào)解人分別簽字蓋章。
對重要的證券爭議,有關(guān)機(jī)關(guān)可以根據(jù)調(diào)解協(xié)議制作調(diào)解書并加蓋公章。調(diào)解的基礎(chǔ)是自愿,任何一方當(dāng)事人或調(diào)解人都無權(quán)強(qiáng)迫。以這種方式達(dá)成的解決證券糾紛的調(diào)解協(xié)議不同于人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)處理案件過程中制作的“調(diào)解書”,它對各方當(dāng)事人不具有既判力和法律強(qiáng)制力。當(dāng)事人反悔的,還可以通過仲裁或訴訟尋求保護(hù)。
投訴舉報
如果你認(rèn)為自己的合法權(quán)益受到侵犯,可以向有關(guān)主管機(jī)關(guān)投訴。
中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱證監(jiān)會)是我國證券市場的監(jiān)管機(jī)關(guān),負(fù)責(zé)對證券市場進(jìn)行監(jiān)管,對證券市場的違法違規(guī)行為享有調(diào)查、處罰權(quán)。你可以向證監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴。證券交易所也負(fù)有監(jiān)管其會員和上市公司的職責(zé)。上海證券交易所和深圳證券交易所均設(shè)有專門部門接受證券投資者的投訴。
根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì),你還可以向工商行政管理機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)舉報,檢舉揭發(fā)各種證券市場的違法違規(guī)行為,以便更好的維護(hù)自身合法權(quán)益,維持證券市場的秩序。
通過證券新聞媒體,將不法行為曝光、尋求輿論支持也是你可以選擇的方式之一。
仲 裁
通過協(xié)商或調(diào)解不能解決證券糾紛時,你可以申請仲裁。
仲裁也叫“公斷”,是解決糾紛的重要方式之一,它是指爭議雙方在爭議發(fā)生之前,或者在爭議發(fā)生之后達(dá)成協(xié)議,將爭議自覺地交給第三者(仲裁機(jī)構(gòu))作出裁決,雙方有義務(wù)自覺履行的一種解決爭端的方式。
例如,投資者與證券商簽訂的證券委托買賣協(xié)議中,在“協(xié)議爭議解決的方式”上就列明協(xié)商、調(diào)解或者仲裁等項(xiàng)。
仲裁是各種糾紛解決途徑之中較為理想的方式,它具有靈活高效、專業(yè)性強(qiáng)的特點(diǎn)。我國各地的仲裁委員會均能受理投資者的仲裁申請。
仲裁協(xié)議
仲裁采取的是協(xié)議仲裁制度。所謂協(xié)議仲裁制度,是指糾紛當(dāng)事人協(xié)議將爭議提交協(xié)議所指定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決。因此,仲裁應(yīng)當(dāng)是雙方自愿的。
仲裁法規(guī)定:
1.采用仲裁方式解決糾紛,應(yīng)當(dāng)雙方自愿,達(dá)成仲裁協(xié)議。沒有仲裁協(xié)議申請仲裁的,不予受理。
2.如果雙方達(dá)成仲裁協(xié)議的,一方向人民法院起訴的,人民法院不予受理。
3.仲裁委員會應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)議選定。
仲裁費(fèi)用
是指仲裁機(jī)構(gòu)在辦理案件時,根據(jù)仲裁規(guī)則或者國家的有關(guān)規(guī)定,向當(dāng)事人收取的辦理糾紛案件所需要的費(fèi)用。包括:
1.仲裁案件受理費(fèi)
爭議金額
費(fèi) 用
5000元以下
每件200元
5000元~5萬元
每件200元加上爭議金額5000元以上部分的3.5%
5萬元~10萬元
每件交納1775元加上爭議金額5萬元以上部分的3%
10萬元~20萬元
每件交納3275元加上爭議金額10萬元以上部分的2%
20萬元~50萬元
每件交納5275元加上爭議金額20萬元以上部分的1.5%
50萬元~100萬元
每件交納9775元加上爭議金額50萬元以上部分的10%
100萬元以上
每件交納14775元加上爭議金額100萬元以上部分的0.5%
2.案件處理費(fèi)
包括仲裁員因辦理仲裁案件出差、開庭而支出的食宿費(fèi)、交通費(fèi)及其他合理費(fèi)用;證人、鑒定人、翻譯人員等因出庭而支出的食宿費(fèi)、交通費(fèi)、誤工補(bǔ)貼;咨詢、鑒定、勘驗(yàn)、翻譯等費(fèi)用等。其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行;國家沒有規(guī)定的,按照合理的實(shí)際支出收取。
仲裁程序
仲裁程序步驟如下圖:
1.仲裁的申請是指一方當(dāng)事人依據(jù)仲裁協(xié)議將協(xié)議中約定的爭議書面提交給仲裁協(xié)議中規(guī)定的仲裁機(jī)構(gòu),請求對爭議進(jìn)行仲裁。
2.預(yù)繳仲裁費(fèi),這也是申請仲裁的必須程序。申請人提交仲裁申請書后,仲裁機(jī)構(gòu)會根據(jù)其仲裁請求金額計(jì)算出應(yīng)繳的仲裁費(fèi)用,申請人則必須預(yù)繳該費(fèi)用,否則仲裁機(jī)構(gòu)將不會受理。
3.雙方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在收到仲裁通知書之日起15日內(nèi),根據(jù)規(guī)定約定仲裁庭組成方式并從仲裁委員會仲裁員名冊中選定仲裁員,或者委托仲裁委員會主任決定仲裁庭的組成方式,指定仲裁員。
4.仲裁庭應(yīng)當(dāng)在開庭7日前將開庭日期通知當(dāng)事人。當(dāng)事人有正當(dāng)理由,可以請求延期開庭,但必須在開庭3日前以書面形式向仲裁庭提出,是否延期,由仲裁庭決定。
5.仲裁庭應(yīng)當(dāng)開庭審理案件。仲裁庭決定應(yīng)當(dāng)在仲裁庭組成之日起4個月內(nèi)(不包括對專門性問題進(jìn)行審計(jì)、評估、鑒定的時間)作出。有特殊情況需要延長的,由首席仲裁員或者獨(dú)任仲裁員報經(jīng)仲裁委員會主任批準(zhǔn),可以適當(dāng)延長。
注意事項(xiàng)
在運(yùn)用仲裁方式時,投資者應(yīng)注意以下幾個問題:
1.選擇仲裁方式解決糾紛的前提必須是是爭議雙方事先訂有仲裁協(xié)議或相關(guān)協(xié)議中具有仲裁條款,或者在出現(xiàn)糾紛后書面約定采用仲裁方式解決爭議;如果沒有雙方的這種協(xié)議,仲裁機(jī)構(gòu)不會受理投資者的仲裁申請。
2.投資者可以在與證券公司簽訂的開戶或委托協(xié)議中訂明仲裁條款,也可以在糾紛產(chǎn)生后,申請仲裁前簽訂仲裁協(xié)議。
3.雙方在仲裁協(xié)議或仲裁條款中除應(yīng)明確表達(dá)選擇仲裁作為解決糾紛的方式外,還應(yīng)明確選定具體的仲裁機(jī)構(gòu)。
4.一旦選擇以仲裁方式解決糾紛,就不得再向法院起訴。仲裁采取一裁終局制,不得復(fù)審。
5.當(dāng)事人不執(zhí)行仲裁裁決或調(diào)解協(xié)議的,另一方當(dāng)事人可以向人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。
訴 訟
如果爭議雙方無法通過協(xié)商達(dá)成一致,又沒有訂立仲裁條款,投資者可以向有管轄權(quán)的法院提起訴訟,尋求司法上的救濟(jì)。只要符合法律規(guī)定的條件,法院有義務(wù)受理當(dāng)事人之間的糾紛。
訴訟,俗稱“打官司”,是司法行為,投資者必須按照法定的程序進(jìn)行;同時法院作為國家的司法機(jī)關(guān),其判決具有權(quán)威性和強(qiáng)制性,當(dāng)事人必須遵照執(zhí)行。另外,我國訴訟程序上實(shí)行兩審終審制,投資者對一審法院的判決或裁定不服,可以向上級法院提起上訴。
訴訟程序
一審訴訟流程
訴訟費(fèi)用
訴訟費(fèi)用是指當(dāng)事人進(jìn)行民事訴訟依法應(yīng)當(dāng)向人民法院交納和支付的費(fèi)用。
根據(jù)《人民法院訴訟收費(fèi)辦法》的規(guī)定,案件不同,征收標(biāo)準(zhǔn)也不相同,財(cái)產(chǎn)案件,按爭議的價額或金額,按下列比例交納:
一、案件受理費(fèi)(財(cái)產(chǎn)案件),按爭議金額:
不滿1千元的,每件交50元;
超過1千元至5萬元的部分,按4%交納;
超過5萬元至10萬元的部分,按3%交納;
超過10萬元至20萬元的部分,按2%交納;
超過20萬元至50萬元的部分,按1.5%交納;
超過50萬元至100萬元的部分,按1%交納;
超過100萬元的部分,按0.5%交納。
計(jì)算方法是按上述標(biāo)準(zhǔn)對訴訟標(biāo)的額分段計(jì)算,之后相加,所得總額即為應(yīng)收額。
二、申請費(fèi)
申請財(cái)產(chǎn)保全的,保全財(cái)產(chǎn)的金額或價額不滿1千元的,每件交納申請費(fèi)30元;超過1千元至10萬元的部分,按1%交納;超過10萬元的部分,按0.5%交納。
三、其他訴訟費(fèi)用
包括:勘驗(yàn)費(fèi)、鑒定費(fèi)、公告費(fèi)、翻譯費(fèi)及其他,依照國家有關(guān)部門規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)交納。
四、執(zhí)行費(fèi)/申請執(zhí)行費(fèi)
《收費(fèi)辦法》第3條規(guī)定,申請執(zhí)行法院的判決書、裁定書和調(diào)解書,不交申請執(zhí)行費(fèi)。
申請法院執(zhí)行其他生效法律文書,應(yīng)當(dāng)交納申請執(zhí)行費(fèi)。執(zhí)行金額或價額在1萬元以下的,每件交納50元,超過1萬元至50萬元的部分,按0.5%交納;超過50萬元的部分,按0.1%交納。
執(zhí)行中實(shí)際支出的費(fèi)用。所有執(zhí)行案件當(dāng)事人都應(yīng)當(dāng)依法向法院交納。
收費(fèi)方式
訴訟收費(fèi)的原則:原告人預(yù)交,敗訴者承擔(dān)。
當(dāng)事人進(jìn)行民事訴訟,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定交納案件受理費(fèi)。財(cái)產(chǎn)案件除交納案件受理費(fèi)外,并按照規(guī)定交納其他訴訟費(fèi)用。訴訟費(fèi)用在原告起訴時由原告先預(yù)交,法院審理后,在判決中確定訴訟費(fèi)的負(fù)擔(dān),一般由敗訴方負(fù)擔(dān),如果原被告雙方都有責(zé)任,由雙方分擔(dān)。
訴訟代理
所謂訴訟代理,即請人幫你“打官司”。一方面你的法律知識可能有限,一方面你可能公務(wù)繁忙,抽不出時間參加庭審。所以法律規(guī)定了訴訟代理制度以解決類似的問題。
什么人可以做委托代理人?律師、當(dāng)事人的近親屬、有關(guān)的社會團(tuán)體或者所在單位推薦的人、經(jīng)人民法院許可的其他公民,都可以被委托為訴訟代理人。
律師收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)訴訟代理規(guī)定,你可以委托律師幫你打官司,你只需支付律師費(fèi)用。各地律師收費(fèi)不盡一致。
證券糾紛屬經(jīng)濟(jì)糾紛,包括訴訟、仲裁等律師的建議收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為:(此為參考價)
標(biāo)準(zhǔn)
收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
速算數(shù)
10萬元以下部分
5%
10萬元交5000元
10萬元至20萬元部分
3%
20萬元交8000元
20萬元至50萬元部分
2.5%
50萬元交15500元
50萬元至100萬元部分
1.5%
100萬元交23000元
100萬元以上部分
1%
*每件收費(fèi)最低不少于3000元;
**涉外案件加倍收費(fèi)。
2.辦理沒有財(cái)產(chǎn)標(biāo)的的民事、行政案件或法律事務(wù),每件按3000元至10000元收費(fèi)。
3.辦理非訴訟法律事務(wù)(包括代擬、審查、修訂合同或章程、出具法律意見書、委托調(diào)查、見證、參加項(xiàng)目談判、調(diào)解、協(xié)商、代擬各種法律文書等)
標(biāo)的
收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
速算數(shù)
50萬元以下
1%
50萬元交5000元
50萬元至100萬元部分
0.5%
100萬元交7500元
100萬元以上部分
0.3%
本標(biāo)準(zhǔn)沒有規(guī)定的,或有特殊情況,可與當(dāng)事人協(xié)商收費(fèi)。
注意事項(xiàng)
無論投資者采用上述何種解決方式,為使權(quán)益得到有效保護(hù),應(yīng)注意:
1.保存好相關(guān)證據(jù)
在平時注意保存好自己與證券營業(yè)部或相關(guān)交易方之間的憑證,如開戶協(xié)議、委托協(xié)議,成交單據(jù)等,一旦發(fā)生糾紛,就能成為法律上的證據(jù)。在仲裁庭或法庭上,這是支持你所主張事實(shí)的最重要的證明。
2.善于借助律師輔助
由于證券糾紛專業(yè)性比較強(qiáng),涉及的法律問題也比較多,一般投資者都缺乏相關(guān)專業(yè)知識,也沒有時間和精力去處理,因此要學(xué)會向?qū)I(yè)的律師咨詢,尋求他們的指導(dǎo)和幫助,必要時可委托律師代理仲裁或訴訟,對于維護(hù)投資者的合法權(quán)益非常重要。
3.注意訴訟時效問題
如果糾紛久拖不決,可能影響證據(jù)的收集和保存,更重要的是,權(quán)利的保護(hù)受訴訟時效制度的限制。對于一般的證券糾紛,法律規(guī)定的訴訟時效為2年,超過2年不主張自己權(quán)利的,法院將不予保護(hù)。所以投資者應(yīng)盡早以事后能夠證明的方式向?qū)Ψ教岢稣埱蠡蛑苯酉蚍ㄔ禾崞鹪V訟,積極維護(hù)自己的權(quán)利。
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