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        案由票據貼現合同糾紛(票據貼現詐騙)

        2023-06-06 10:21發(fā)布

        案由票據貼現合同糾紛

        當然還是合同糾紛案件適用法律若干問題的解決 票據貼現是對持票人來說,貼現是將未到期的票據賣給銀行獲得流動性的行為,這樣可提前收回墊支于商業(yè)信用的資本,而對銀行或貼現公司來說,貼現是與商業(yè)信用結合的放款業(yè)務。票據的所有權人是銀行。

        貼現款打一半,偽造的“經濟糾紛“

        【內容摘要】 【案情簡介】【案例啟示】  一、民間票據交易充滿風險  由于銀行貼現手續(xù)繁雜等原因,很多持票企業(yè)寧愿通過票據中介貼現,逐漸形成了龐大的民間票據交易市場。但實際上,民間票據買賣游離于監(jiān)管之外,市場主體良莠不齊,運作過程極不規(guī)范,容易滋生違法犯罪活動。  近年來,地下貼現過程中票據被詐騙、搶奪、掉包等事件屢屢發(fā)生,其中以詐騙案件最為猖獗,其常見伎倆有:  一是巧妙包裝,騙取受害人信任  不法分子租用高大上的辦公場所,制造一種實力雄厚,經營穩(wěn)定的假象,利用假網銀、假U盾展示其數億元的賬戶......

        江蘇爆發(fā)的兩起銀行使用客戶上億巨額資金質押簽票案@再次重溫《銀行承兌匯票業(yè)務潛在洗錢風險及防范措施淺

        近年來,我國票據市場發(fā)展迅速,年均增長率高達30%.2012年累計簽發(fā)商業(yè)匯票17.9萬億元,其中主要為銀行承兌匯票,并約有50%的銀行承兌匯票通過民間融資市場實現貼現。有關部門先后查處了杭州900億元非法票據案、廈門120億元非法票據經營案、上海80億元非法票據貼現案等一系列金額巨大的票據犯罪案件。非法經營銀行承兌匯票貼現,違背了《中華人民共和國票據法》誠實信用的要求,使票據流轉失去真實貿易背景,往往伴隨開具虛假發(fā)票、虛假工商注冊等犯罪行為,潛藏洗錢風險,容易滋生大案要案,損害銀行穩(wěn)健發(fā)展。一......

        票據貼現的性質有哪些

        票據貼現的性質有哪些(一)按照《貸款通則》的定義,票據貼現是一種票據買賣行為。按照《中華人民共和國合同法》第130條的規(guī)定,買賣合同是出賣人轉移標的物的所有權于買受人,買受人支付價款的合同。票據貼現從形式上看,確實是貼現申請人向貼現人申請,貼現人審查合格后扣除相應的利息及費用后向貼現申請人支付貼現款,買入票據,符合買賣合同的特征。但是,票據貼現涉及的標的物為票據,票據作為一種特殊的有價證券,具有流通性、無因性、文義性、要式性等特點,因此,票據貼現并非簡單的票據買賣關系。根據《中華人民共和國票據法......

        案由票據貼現合同糾紛(票據貼現詐騙)


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          一、票據貼現的概述票據貼現是指持票人為了資-金融通的需要而在票據到期前以貼付一定利息的方式向銀行出售票據。對于貼現銀行來說,就是收購沒有到期的票據。票據貼現的貼現期限都較短,一般不會超過六個月,而且可以辦理貼現的票據也僅限于已經承兌的并且尚...

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          票據貼現只還本金嗎(票據貼現后還承擔票據責任嗎)

          來源:精選知識 時間:2023-04-02 02:14

          在貼現中,名義利率=貼現率=利息/票面金額實際利率=利息/票面金額-利息所以說所以其實際利率要比名義利率(即計算貼現息用的貼現率)略高票據貼現業(yè)務與一般貸款業(yè)務相比,其不同點是?票據貼現和發(fā)放貸款的異同 票據貼現和發(fā)放貸款,都是銀行的資產業(yè)...

          票據貼現需要預防的風險有哪些

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          票據貼現風險具有短期性、易暴露性、有限性、可控性等特點,在業(yè)務辦理過程中應嚴密手續(xù)、規(guī)范操作,這是防范票據貼現風險的前提。具體來說應堅持做到以下幾個方面:首先,要堅持貼現條件。業(yè)務人員在受理票據貼現業(yè)務時,必須認真審查貼現條件,符合規(guī)定才能...

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          票據貼現的定義是什么

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          票據貼現的定義是什么一、票據貼現的含義票據貼現是持票人在需要資金時,將其收到的未到期承兌匯票,經過背書轉讓給銀行,先向銀行貼付利息,銀行以票面余額扣除貼現利息后的票款付給收款人,匯票到期時,銀行憑票向承兌人收取現款。就客戶而言,貼現即貼息取...

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