1.我國(guó)金融監(jiān)管方面相關(guān)法律法規(guī)

我國(guó)金融監(jiān)管方面的金融法律主要有：《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《擔(dān)保法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《信托法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》；金融法規(guī)主要有：《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》、《外匯管理?xiàng)l例》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》。

《人民幣管理?xiàng)l例》、《國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》?！?a style='color:#2f2f2f;cursor:pointer;' href='http://www.szhualiqz.com.cn/laws-377.html'>金融資產(chǎn)管理公司條例》、《金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)條例》、《外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》、《外資銀行管理?xiàng)l例》、《期貨交易管理?xiàng)l例》。

《中央企業(yè)債券發(fā)行管理暫行辦法》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等。擴(kuò)展資料：金融監(jiān)管體制是金融監(jiān)管的職責(zé)劃分和權(quán)力分配的方式和組織制度。

國(guó)際上主要的金融監(jiān)管體制可分為雙線(xiàn)多頭監(jiān)管體制、一線(xiàn)多頭監(jiān)管體制和單一監(jiān)管體制。金融監(jiān)管體制是各國(guó)歷史和國(guó)情的產(chǎn)物。

確立監(jiān)管體制模式的基本原則是，既要提高監(jiān)管的效率，避免過(guò)分的職責(zé)交叉和相互掣肘，又要注意權(quán)力的相互制約，避免權(quán)力過(guò)度集中。在監(jiān)管權(quán)力相對(duì)集中于一個(gè)監(jiān)管主體的情況下，必須實(shí)行科學(xué)合理的內(nèi)部權(quán)力劃分和職責(zé)分工，以保證監(jiān)管權(quán)力的正確行使。

2018年4月27日，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》正式發(fā)布，業(yè)內(nèi)簡(jiǎn)稱(chēng)“資管新規(guī)”。資管新規(guī)打破剛性?xún)陡?、禁止多層嵌套、抑制通道業(yè)務(wù)等主要政策標(biāo)準(zhǔn)的確立將推動(dòng)資管行業(yè)發(fā)展重回本源，以穩(wěn)健投資策略為主的持牌機(jī)構(gòu)將迎來(lái)重大戰(zhàn)略利好。

國(guó)家想發(fā)展經(jīng)濟(jì)，首先就是錢(qián)的問(wèn)題，有了錢(qián)，政府機(jī)關(guān)就能給公務(wù)員發(fā)工資，國(guó)家各項(xiàng)政策能夠落實(shí)，跟錢(qián)有關(guān)系的國(guó)家機(jī)構(gòu)分為兩類(lèi)——金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)構(gòu)。1、金融機(jī)構(gòu)在金融機(jī)構(gòu)，國(guó)務(wù)院是大boss，他手下有三個(gè)金融機(jī)構(gòu)——央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)。

（1）中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行，簡(jiǎn)稱(chēng)央行。她的日常工作是印發(fā)鈔票、對(duì)貨幣流通進(jìn)行調(diào)控、指導(dǎo)銀行業(yè)務(wù)。

其中，指導(dǎo)銀行業(yè)務(wù)很重要，因?yàn)楦鞔筱y行都是直接碰到錢(qián)的，銀行本身也分成政策性銀行和商業(yè)銀行。政策性銀行——非盈利機(jī)構(gòu)，國(guó)家想搞建設(shè)就要找它貸款；商業(yè)銀行——盈利機(jī)構(gòu)，和老百姓息息相關(guān)，比如四大行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行。

以上機(jī)構(gòu)的主要管理幣種是人民幣，外幣也是央行管，不過(guò)她把這份工作交給了外匯管理局，專(zhuān)門(mén)管外匯。（2）銀保監(jiān)會(huì)中國(guó)人民銀行主要靠給銀行派活兒調(diào)控經(jīng)濟(jì)，那監(jiān)管銀行的機(jī)構(gòu)就要提到銀保監(jiān)會(huì)了，他主要管銀行日常運(yùn)營(yíng)，比如銀行想開(kāi)分行、銀行內(nèi)部高管人員變動(dòng)等等。

銀保監(jiān)會(huì)還管理非銀行金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。2018年，兩會(huì)將銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)合并成銀保監(jiān)會(huì)，因?yàn)槲覈?guó)的金融模式已經(jīng)改變，步入混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展時(shí)代，各個(gè)業(yè)務(wù)間的交叉經(jīng)營(yíng)極為頻繁，監(jiān)管重疊、監(jiān)管真空等問(wèn)題嚴(yán)重，部分新式金融機(jī)構(gòu)，如財(cái)富公司，需要兩個(gè)監(jiān)管主體的協(xié)調(diào)，不然就會(huì)產(chǎn)生監(jiān)管盲區(qū)。

央行和銀保監(jiān)會(huì)有很多業(yè)務(wù)交集，平常經(jīng)常配合，但是具體的活兒還是不同，央行是業(yè)務(wù)指導(dǎo)，銀保監(jiān)會(huì)是監(jiān)管運(yùn)營(yíng)。（3）證監(jiān)會(huì)股票、基金、期貨這些詞匯對(duì)于投資人恐怕再熟悉不過(guò)，能夠主營(yíng)這些業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)都是精英中的精英，簡(jiǎn)稱(chēng)“精中英”。

管不好這些機(jī)構(gòu)，金融市場(chǎng)穩(wěn)定將受到空前影響。管理他們的，就是證監(jiān)會(huì)。

舉個(gè)例子：如果某企業(yè)想上市，他需要到證監(jiān)會(huì)審批，只有得到證監(jiān)會(huì)審批，證券交易所才會(huì)做好準(zhǔn)備，企業(yè)才能發(fā)行股票。央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)各司其職、各管一攤，都是平級(jí)關(guān)系。

他們，就是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系。2、政府機(jī)構(gòu)政府也得有自己管錢(qián)的部門(mén)，不然收上來(lái)的稅怎么處理？公務(wù)員工資怎么發(fā)放？管它的叫財(cái)政部，主要職責(zé)是：定稅收政策、發(fā)國(guó)債、管政府收支。

財(cái)政部因?yàn)槭菄?guó)家機(jī)構(gòu)，結(jié)構(gòu)具有典型的政府特征——省會(huì)設(shè)立財(cái)政廳，地方市級(jí)設(shè)立財(cái)政局。他們的工作模式也很簡(jiǎn)單：財(cái)政部定政策，財(cái)政廳執(zhí)行，財(cái)政局貫徹落實(shí)。

3、央行和財(cái)政部的關(guān)系央行和財(cái)政部都受?chē)?guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，央行管貨幣政策，財(cái)政部管財(cái)政政策。當(dāng)國(guó)家想管理經(jīng)濟(jì)的時(shí)候，需要兩個(gè)機(jī)構(gòu)配合，比如近年來(lái)的“去杠桿”，央行讓銀行”收緊”，就是少借錢(qián)給企業(yè)，財(cái)政部也要跟進(jìn)”收緊”，就是讓政府也要少花錢(qián)。

與互聯(lián)網(wǎng)金融有關(guān)的法律法規(guī)匯總：根據(jù)中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財(cái)政部、國(guó)家工商總局、國(guó)務(wù)院法制辦、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室于2015年7月28日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2015〕221號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》）規(guī)定。

目前我國(guó)合法的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)包括：互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融。除傳統(tǒng)各項(xiàng)法律法規(guī)及監(jiān)管制度和政策外，專(zhuān)門(mén)針對(duì)新型業(yè)態(tài)的監(jiān)管規(guī)定主要是從2010年的人民銀行2號(hào)文（《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》）對(duì)第三方。

2.中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的內(nèi)容

第一條為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法。

第二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。本法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定，對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及前二款金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第三條銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。

第四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則。第五條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)。

地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得干涉。第六條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。

第七條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)第八條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。

第九條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員，應(yīng)當(dāng)具備與其任職相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。第十條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦?，不得在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。

第十一條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國(guó)家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同其他國(guó)家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)交流監(jiān)督管理信息，應(yīng)當(dāng)就信息保密作出安排。

第十二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責(zé)任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。第十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動(dòng)中，地方政府、各級(jí)有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)予以配合和協(xié)助。

第十四條國(guó)務(wù)院審計(jì)、監(jiān)察等機(jī)關(guān)，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定對(duì)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。 監(jiān)督管理職責(zé)第十五條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

第十六條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。第十七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審查。

第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案。需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)品種，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。

第十九條未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。第二十條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。

具體辦法由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。第二十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

第二十二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限，對(duì)下列申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，自收到申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)； 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)； 審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格，自收到申請(qǐng)文件之日起三十日內(nèi)。 第二十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。

第二十四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。

3.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法的第一章總則

第一條為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰行為，維護(hù)銀行業(yè)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律，制定本辦法。

第二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)當(dāng)事人）違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件中有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定（以下簡(jiǎn)稱(chēng)違法、違規(guī)行為），銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，依照本辦法實(shí)施。

前款其他單位是指除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體組織。

第三條本辦法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的行政處罰，適用本辦法。

對(duì)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及前二款金融機(jī)構(gòu)在境外實(shí)施違法、違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，適用本辦法。

第四條行政處罰應(yīng)當(dāng)遵守法定程序，堅(jiān)持公開(kāi)、公正、公平原則。

違法、違規(guī)行為的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)以法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件為依據(jù)。

第五條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會(huì)和行政處罰委員會(huì)辦公室，實(shí)行調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度：

（一）監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議；

（二）行政處罰委員會(huì)負(fù)責(zé)審議決定行政處罰案件、決定是否公開(kāi)行政處罰相關(guān)信息；

（三）行政處罰委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)行政處罰案件的審理、組織聽(tīng)證和行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議，根據(jù)審議會(huì)議的決定制作、送達(dá)行政處罰文書(shū)、監(jiān)督行政處罰的執(zhí)行或申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行、立卷存檔。

行政處罰委員會(huì)辦公室設(shè)在銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的法律部門(mén)。暫未設(shè)立行政處罰委員會(huì)辦公室的，由法律部門(mén)履行其職責(zé)。

第六條行政處罰的種類(lèi)包括：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒(méi)收違法所得；

（四）責(zé)令停業(yè)整頓；

（五）吊銷(xiāo)金融許可證；

（六）取消董（理）事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格；

（七）禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作；

（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)既可適用于對(duì)機(jī)構(gòu)的處罰，也可適用于對(duì)個(gè)人的處罰。

禁止從事銀行業(yè)工作是指實(shí)施違法、違規(guī)行為的責(zé)任人員不得參與、從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理與業(yè)務(wù)等相關(guān)活動(dòng)，不得與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生勞動(dòng)或勞務(wù)關(guān)系。

第七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董（理）事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予行政處罰。

第八條當(dāng)事人對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)和申辯權(quán)。對(duì)行政處罰決定不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

當(dāng)事人因銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)違法或不當(dāng)處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)參與行政處罰的工作人員有下列情形之一的，本人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)回避。當(dāng)事人及其代理人也有權(quán)申請(qǐng)其回避。

（一）是本案當(dāng)事人及其代理人的近親屬；

（二）與本案有直接利害關(guān)系；

（三）與本案或本案當(dāng)事人及其代理人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的。

回避應(yīng)當(dāng)由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)主任委員決定。銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)行政處罰委員會(huì)主任委員是否回避由其上一級(jí)機(jī)構(gòu)決定。

回避決定作出前，有關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)暫停對(duì)案件的調(diào)查處理，有特殊情況的除外。

第十條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)行政處罰工作的監(jiān)督檢查。對(duì)違法或者明顯不當(dāng)?shù)男姓幜P決定，應(yīng)當(dāng)要求作出行政處罰決定的機(jī)構(gòu)及時(shí)糾正。

第十一條銀監(jiān)會(huì)建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)行政處罰統(tǒng)計(jì)分析工作。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書(shū)等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時(shí)可向有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)披露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和工作人員的處罰情況。

第十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)參與行政處罰的工作人員應(yīng)當(dāng)保守案件查辦中獲悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

4.按銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,什么是銀行業(yè)案件,其分哪幾類(lèi)

銀行業(yè)人員參與的案件被稱(chēng)為銀行業(yè)案件，根據(jù)嚴(yán)重程度具體分為三類(lèi)，具體如下：

《海南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》

第三條 本細(xì)則所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類(lèi)案件。

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。

擴(kuò)展資料

銀行業(yè)案件銀監(jiān)會(huì)掛牌的立案審查條件：

《海南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》

第十條 對(duì)符合下列銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件條件之一的案件：

1、銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件；

2、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件；

3、在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件；

4、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件；

5、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為有必要掛牌督辦的其他案件。

參考資料來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)-中國(guó)銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《海南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》的通知

5.銀監(jiān)會(huì)發(fā)布非法集資最新法律政策的主要內(nèi)容有哪些

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2014年3月25日出臺(tái)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（公通字〔2014〕16 號(hào)），這是繼《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》出臺(tái)以來(lái)又一個(gè)重要法律規(guī)定，對(duì)非法集資的行政認(rèn)定、“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”的認(rèn)定、“社會(huì)公眾”的認(rèn)定、共同犯罪的處理、涉案財(cái)物的追繳和處置、證據(jù)收集、涉及民事案件的處理、跨區(qū)域案件的處理等八個(gè)方面的問(wèn)題作了進(jìn)一步的明確規(guī)定。

《意見(jiàn)》的出臺(tái)，有利于社會(huì)公眾更好地把握非法集資特點(diǎn)，有利于行業(yè)主管監(jiān)管部門(mén)進(jìn)一步做好監(jiān)測(cè)預(yù)警，有利于公安司法機(jī)關(guān)正確適用法律、嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪。