如果是當(dāng)前逾期，即在申請(qǐng)貸款時(shí)剛好有信用卡逾期，即使此前信用非常良好，當(dāng)前逾期對(duì)貸款申請(qǐng)影響也是非常嚴(yán)重的，通常是無法獲得貸款的?！ ‖F(xiàn)在是否還有欠款未還，如果有那么盡快補(bǔ)上，如果沒有那么按兩年七次的頻率很大可能已經(jīng)上了征信系統(tǒng)，5年內(nèi)就很...
若是招行信用卡，如有消費(fèi)，請(qǐng)您按時(shí)、足額在到期還款日之前還款?！ ∈紫扔馄跁?huì)生成不良信用記錄，影響您的個(gè)人信用及以后的信用業(yè)務(wù)，如貸款等；其次，逾期還款會(huì)產(chǎn)生利息及滯納金；最后，長(zhǎng)期不歸還可能會(huì)觸犯刑法，我行會(huì)保留追訴的權(quán)利。 ...
容時(shí)還款：又稱寬限期，是指銀行為您提供一定期限的還款寬限期服務(wù)，您在寬限期內(nèi)還款，應(yīng)當(dāng)視同您按時(shí)還款?！ ?民生銀行信用卡中心為您提供的容時(shí)還款服務(wù)為3天，即您于最后還款日后順延第三天17:00前還款到賬視為按時(shí)還款?！ ?如有外幣賬單請(qǐng)于寬限期內(nèi)...
展開全部 我也在銀行工作從來沒聽說過還能協(xié)商10年還的，你欠這么多肯能是套現(xiàn)做生意賠了，建議趕快去還，及時(shí)還上卡片后續(xù)還能循環(huán)使用，資信不會(huì)太濫，后續(xù)銀行還有跟你合作的余地，逾期時(shí)間長(zhǎng)了，銀行一旦停卡，你不僅要還清所有欠款，那后續(xù)即便全還了卡...
（招商銀行）若您在到期還款日前未及時(shí)歸還賬單最低還款，會(huì)收取違約和利息，且會(huì)影響您的個(gè)人信用。 違約金收取最低還款額未還部分的5%，最低收取RMB10元或USD1元?！ ±⑹钱?dāng)期的所有消費(fèi)將從記賬日（一般是消費(fèi)后的第二天）開始計(jì)收，日息萬分之五，...
如果是按照銀行的規(guī)定那你需要還的就是三千元的本金加上六年每個(gè)月的罰金還有利息 估計(jì)不少 但是現(xiàn)實(shí)中一般你主動(dòng)和銀行協(xié)商下只需要還三千本金就可以了
請(qǐng)問我之前因?yàn)樯习嗍軅习宀毁r償醫(yī)藥費(fèi)請(qǐng)了一個(gè)律師，一直還沒有結(jié)果，該交的資料已經(jīng)交了，還要等律師通知 ，這段時(shí)間我因?yàn)樽砭岂{駛被拘留，請(qǐng)問我可以和之前請(qǐng)的那個(gè)律師說出實(shí)情嗎？如果他知道我被拘留了會(huì)不會(huì)自動(dòng)取消不去幫我開庭，萬一期間他聯(lián)系不上我，如果工傷鑒定出來我家人可以代替我參加開庭嗎？或者我可以和拘留所請(qǐng)假去開庭嗎？麻煩律師教我解決一下這個(gè)情況，非常感謝
可以的，只要收入能覆蓋月還款，再就是征信和大數(shù)據(jù)都不存在重大瑕疵就行?！ ?
如何查詢我的信用卡的額度 有四種方法 1. 也是最方便的方法，直接登陸網(wǎng)上銀行，所以明細(xì)一目了然； 2. 去ATM機(jī)上去查； 3. 就是去柜臺(tái)查詢，讓銀員幫你查，但是要排隊(duì)什么的，所以一般都是去還款的時(shí)候順便查一下； 4. 就是等賬單寄到，也是...
會(huì)的 一般逾期超過三五天就會(huì)被上征信的 你逾期十天上征信是肯定的 除非你有不可抗力的原因可以給銀行提供證明銀行可以給你處理掉
一般不會(huì)讓你坐牢的，坐牢那是相當(dāng)數(shù)量了，最多就是限高，名下財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行，而且還要給你留夠生活資料，比如一個(gè)月掙2000，他就要給你留夠一個(gè)月生活費(fèi)，做多要求你繳500塊，你坐牢了他們的錢也要不回去了?！ ?從現(xiàn)在的現(xiàn)實(shí)情況來看：壞賬金額突破千億、老...
通常逾期超過三次就有不良信用記錄了。 根據(jù)《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》： 第六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行發(fā)布的個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)及其有關(guān)要求，準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送個(gè)人信用信息?！ ?第七條 商業(yè)銀行不得向...
嗯，如果你無法償還了話，你的家人會(huì)有連帶責(zé)任. . . . . . . .