來(lái)源/杭州中院、法務(wù)之家

1、職業(yè)放貸人變換出借人，提起虛假訴訟

2、當(dāng)事人利用已簽章的空白紙張，偽造證據(jù)

3、債權(quán)人利用同一筆借款，制作多份債權(quán)憑證，進(jìn)行虛假訴訟

4、當(dāng)事人在證據(jù)上擅自涂改、添加內(nèi)容

5、當(dāng)事人在法庭調(diào)查中，虛假陳述

6、當(dāng)事人擅自修改管轄約定

7、當(dāng)事人利用民間借貸法律關(guān)系，虛假訴訟，轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)

8、當(dāng)事人對(duì)公司破產(chǎn)債權(quán)受償不滿，轉(zhuǎn)而對(duì)個(gè)人進(jìn)行民間借貸訴訟

9、同一款項(xiàng)隱瞞刑事處置，再提民事訴訟

10、民間借貸糾紛中涉及其他違法

　　【案 例】

　　周某起訴嚴(yán)某、晏某夫妻歸還借款。晏某辯稱(chēng)自己和嚴(yán)某系假結(jié)婚，并沒(méi)有真實(shí)的夫妻關(guān)系，因此也不應(yīng)該承擔(dān)夫妻關(guān)系存續(xù)期間嚴(yán)某的對(duì)外借款。嚴(yán)某對(duì)于雙方是假結(jié)婚的說(shuō)法也予以認(rèn)可。經(jīng)調(diào)查，嚴(yán)某在外多有負(fù)債，除本案以外，還有晏某的男朋友吳某的一筆大額借款且長(zhǎng)期未還。恰好嚴(yán)某戶口所在村面臨拆遷，將得到一筆拆遷補(bǔ)償款與安置房。吳某為了自己對(duì)嚴(yán)某的債權(quán)不落空，決定讓其女朋友晏某與嚴(yán)某登記結(jié)婚。依據(jù)當(dāng)?shù)夭疬w補(bǔ)償?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，以夫妻名義，每月享受拆遷補(bǔ)貼，并最終分配獲得70平方的安置房面積補(bǔ)償。晏某與嚴(yán)某登記結(jié)婚之后，未一起生活，晏某每月領(lǐng)取補(bǔ)貼供其與吳某使用。嚴(yán)某在此婚姻關(guān)系存續(xù)期間對(duì)外繼續(xù)舉債，最終導(dǎo)致本案訴訟的發(fā)生。

　　杭州中院在案件審理中發(fā)現(xiàn)并核實(shí)上述事實(shí)，對(duì)于嚴(yán)某、晏某、吳某借結(jié)婚登記騙取拆遷補(bǔ)償?shù)男袨?，依法移送公安機(jī)關(guān)予以處理。

　　【案例解讀】

　　經(jīng)濟(jì)生活中一些涉及較大利益的事務(wù)，容易出現(xiàn)當(dāng)事人之間通謀虛偽意思表示損害國(guó)家、集體、第三人利益的行為。以征收拆遷為例，部分當(dāng)事人為獲得更多的拆遷利益，采用虛報(bào)面積、虛報(bào)人頭、通謀虛偽意思表示締結(jié)婚姻關(guān)系等方式，謀取不當(dāng)利益，已涉嫌刑事犯罪。在民間借貸糾紛訴訟過(guò)程中，此類(lèi)犯罪嫌疑線索可能作為案件事實(shí)而被發(fā)現(xiàn)。人民法院發(fā)現(xiàn)此類(lèi)犯罪線索的，將當(dāng)根據(jù)具體的情形，依法移送公安或檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。(案例來(lái)源：杭州中院)