成立財(cái)富管理有限公司，

宣傳虛假的

“銀行承兌匯票”投資項(xiàng)目，

簽訂《合伙協(xié)議》約定購買

合伙份額、期限、預(yù)期收益率……

近日，青島市嶗山區(qū)人民法院審結(jié)一起非法吸收公眾存款案，不法分子以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金，為投資者敲響警鐘。

2014年12月，被告人高某注冊(cè)成立青島匯利盈財(cái)富管理有限公司并實(shí)際負(fù)責(zé)經(jīng)營。2017年8月，被告人高某又注冊(cè)成立青島匯利盈經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司，擔(dān)任法定代表人并實(shí)際負(fù)責(zé)經(jīng)營。2015年至2019年6月，逐漸形成了以被告人馬某某為業(yè)務(wù)副總、被告人王某為嶗山業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、被告人邢某為大客戶經(jīng)理的吸收公眾存款團(tuán)伙，以“匯利盈”的名義，通過發(fā)放宣傳單頁、廣場舞宣傳、組織采摘活動(dòng)、業(yè)務(wù)員口口相傳等方式向社會(huì)不特定人員宣傳公司虛假“銀行承兌匯票”投資項(xiàng)目，并與他人簽訂《青島匯利盈壹號(hào)投資中心(有限合伙)合伙協(xié)議》《青島匯利盈玖號(hào)投資中心(有限合伙)合伙協(xié)議》，約定購買合伙份額及68天至12個(gè)月的期限、6.5%-15%的預(yù)期收益率。匯利盈公司以吸收資金量向業(yè)務(wù)員、大客戶經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、業(yè)務(wù)副總等人按比例發(fā)放提成獎(jiǎng)金，并以吸收的資金支付購買車輛、房產(chǎn)、對(duì)外投資、員工工資、提成獎(jiǎng)金、客戶投資本息等。截止2019年6月案發(fā)，以被告人高某為首的四人犯罪團(tuán)伙在嶗山區(qū)吸收近150人資金共5000余萬元，實(shí)際造成集資參與人損失2800余萬元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人高某、馬某某、王某、邢某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。依照《中華人民共和國刑法》有關(guān)規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪，判處被告人高某等四人七年至三年不等有期徒刑，并處30至10萬元不等罰金；責(zé)令被告人退賠違法所得，退賠款項(xiàng)按比例發(fā)還集資參與人。

此類案件存在涉案金額巨大、參與集資人數(shù)眾多、跨區(qū)域犯罪等特點(diǎn)，偵破案件和收集證據(jù)難度大，且侵害對(duì)象一般是中老年人，尤其以60歲以上的老年人居多，此類人群防范意識(shí)較低，容易上當(dāng)受騙。

1.警惕利用親情、友情等誘騙非法集資。不法分子不惜利用親情、友情等熟人關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，擴(kuò)大群體影響力。

2.警惕打著投資的旗號(hào)，披著民間借貸的外衣，通過開設(shè)講座、組織聚餐、旅游等活動(dòng)進(jìn)行宣傳，籠絡(luò)人心。

3.警惕不法分子營造的假象。不法分子往往通過大量招聘工作人員，租用繁華地段的高檔寫字樓，甚至開設(shè)多個(gè)分部，營造擁有強(qiáng)大經(jīng)濟(jì)實(shí)力的假象。

4.警惕高息誘餌。不法分子以每月支付高額利息為誘餌，大肆進(jìn)行非法集資活動(dòng)，隨著利息負(fù)擔(dān)越來越重，后續(xù)資金難以還本付息，最終造成集資參與者重大經(jīng)濟(jì)損失。

公眾在投資時(shí)一定要謹(jǐn)慎行事，擦亮雙眼，提高警惕，不要被所謂“高大上”的門面及高息返現(xiàn)所迷惑，更不要抱有僥幸心理，最終丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，腳踏實(shí)地獲取財(cái)富才是正確的生財(cái)之道。