基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金方式派發(fā)給基金投資人。 對于開放式基金，目前大部分基金公司提供了現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式供投資者選擇。投資者選擇現(xiàn)金分紅，紅利將于分紅日從基金托管賬戶向投資者的指定銀行存款賬戶劃出；而紅利再投資則是基金管理公司向投資者提供的、直接將所獲紅利再投資于該基金的一種服務(wù)，相當于上市公司以送股形式分配收益。如果投資者暫時不需要現(xiàn)金，就可以選擇紅利再投資方式。在這種情況下，分紅資金將轉(zhuǎn)成相應(yīng)的基金份額并記入投資者的賬戶，一般免收再投資的費用。 對于封閉式基金，由于基金份額固定，收益分配只能采用現(xiàn)金形式，ETF也如此。 根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條基金收益分配方式規(guī)定，基金分紅默認方式為現(xiàn)金分紅。 開放式基金的分紅方式有兩種，分別為現(xiàn)金紅利和紅利再投資，投資者可自由選擇和更改。如想更改分紅方式可直接到原購買網(wǎng)點辦理，持有多只基金的投資者應(yīng)單獨辦理每只基金的分紅方式設(shè)置。 一般來說，基金分紅需要滿足以下原則：1.基金當期收益先彌補上期虧損后，方可進行當期收益分配；2.基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值；3.如果基金當期出現(xiàn)虧損，則不進行收益分配。有的基金還在招募說明書中對基金收益的分派事先作了約定，如一年中最少、最多的分派次數(shù)，或當可分配收益達到一定標準就進行分紅等。 現(xiàn)金增值基金收益分配原則是：基金管理人根據(jù)單位基金當日凈收益，為投資者計算該賬戶當日所產(chǎn)生的收益，并計入其賬戶的當前累計收益中。每月將投資人賬戶的當前累計收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，計入該投資人賬戶的本基金份額中。 即現(xiàn)金增值基金每日計算收益，并將投資者賬戶中的收益累計在“未結(jié)轉(zhuǎn)收益”子賬戶中，未結(jié)轉(zhuǎn)收益被視同為基金份額進行再投資并享受收益，這也就是日日復利的概念。每月月底將當月累計的收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，計入賬戶基金余額中。其中，將未結(jié)轉(zhuǎn)收益轉(zhuǎn)為份額只是一個動作而已，并不影響投資者持有的基金享受當日收益。

私募基金平均收益率怎么計算

私募基金平均收益率 另外，在對多期收益率的衡量與比較上，通常用平均收益率指標。平均收益率有兩種計算方法：算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率。 一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，每期的收益率差距越大，兩種平均方法的差距越大。相對而言，幾何平均收益率可以較為準確地衡量基金表現(xiàn)的收益情況，因此，我們通常用幾何平均收益率來衡量基金過去的收益情況，而算術(shù)平均收益則更多的用來估計未來的收益率。 簡單凈值收益率 簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率，計算公式為： 其中，NVAt表示基......

封閉式基金分紅

封閉式基金分紅方式： 封閉式分紅方式，與開放式基金不同，封閉式基金份額保持不變，只能采用現(xiàn)金分紅而無法以紅利再投資的形式進行紅利分配。對于長期處于折價交易的封閉式基金而言，分紅能起到提升基金投資價值的作用。 用N0表示分紅前封閉式基金的單位凈值，用D0表示單位份額分紅額，假設(shè)該封閉式基金的正常折價率為P。 與不分紅相比，分紅使得單位基金份額的價值上升了P×D0，基金分紅提升了封閉式基金的投資價值，并且這種提升的幅度與折價率和分紅額度成正相關(guān)關(guān)系。事實上，因為封閉式基金分紅對投資價值的提升作用，在......

開放式基金場內(nèi)交易流程

基金交易也分為場外進行與場內(nèi)進行兩種，對于兩種方式進行基金交易也有不同的流程，針對于場內(nèi)進行基金交易，深交所有四種渠道，分別時發(fā)售、申購、贖回和交易。 開放式基金認購、申購或贖回業(yè)務(wù)有兩種辦理方法 1、場內(nèi)交易：是指使用上?；蛏钲谧C券賬戶(股票賬戶或封閉式基金賬戶)，通過股票委托系統(tǒng)辦理。 2、場外交易：是指使用基金公司開放式基金賬戶，通過開放式基金委托系統(tǒng)辦理。 開放式基金場內(nèi)交易流程簡介 一、開立客戶號等(詳見A股開戶流程) 二、上?；鹜I(yè)務(wù) (一)、業(yè)務(wù)簡介 通過上證所辦理開放式基金認......