惡意透支是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或規(guī)定期限,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效的透支行為。惡意透支是信用卡業(yè)務中的主要風險形式,屬于信用卡詐騙的一部分。對發(fā)卡銀行而言,它是最常見的并且危害極大的風險。因此,正確分析信用卡惡意透支風險的成因,提出合理有效的防范措施,對于減少發(fā)卡銀行的損失,促進信用卡業(yè)務的健康發(fā)展具有重大意義。 信用卡惡意透支的種類主要有以下幾種: 1、頻繁透支。持卡人以極高的頻率,在相距很近的信用卡營業(yè)點反復支取現(xiàn)金,積少成多,在短時間內(nèi)占用銀行大量現(xiàn)金。 2、多卡透支。持卡......
2月18日上午,山西省臨汾市翼城縣人民法院公開開庭審理了一起疫情期間利用口罩詐騙案,并當庭宣判,被告人袁某犯詐騙罪,判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣五千元。法庭審理查明,袁某在疫情防控期間,看到新冠肺炎疫情當中口罩緊缺,認為這是發(fā)財?shù)暮脵C會,便用自己注冊的微信帳號在其朋友圈發(fā)送口罩銷售信息,隨后又在一個名為尚品網(wǎng)咔客戶群的微信群內(nèi)發(fā)布了自己出售口罩的虛假信息,并附有口罩圖片,誘騙群中一名昵稱為A的群成員交易。截止到2月11日,袁某分四次騙取A購買口罩的錢款31780元,用于個人消費。A收到快遞后......
信用卡欠款1萬元以上,經(jīng)兩次催收,超過三個月沒有歸還,可構成信用卡詐騙罪。司法解釋規(guī)定的數(shù)額及量刑如下: 1萬~10萬元 數(shù)額較大 處五年以下有期徒刑或拘役 并處二萬元以上二十萬元以下罰金 10萬~100萬元 數(shù)額巨大 處五年以上十年以下有期徒刑 并處五萬元以上五十萬元以下罰金 100萬元以上 數(shù)額特別巨大 處十年以上有期徒刑或無期徒刑 并處五萬元以上五十萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。...
《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(一)》第四十四條:[開設賭場案(《刑法》第三百零三條第二款)]開設賭場的,應予立案追訴。 在計算機網(wǎng)絡上建立賭博網(wǎng)站,或者為賭博網(wǎng)站擔任代理,接受投注的,屬于本條規(guī)定的開...
法院查明,倪某因懷疑被告人蔡某與其前妻張某有不正當關系,于2005年10月6日晚11時許,打電話約蔡某至漳州市區(qū)丹霞路豪佳香牛排人文咖啡館面談。10月7日凌晨,蔡某走出大門口時,倪某擊打蔡某肩部、頭部,蔡某出于防衛(wèi),還手一拳致倪某倒地受傷。...
徐匯法院審理查明,無論哪種方法,被告人是利用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)不同步來實施犯罪,并非系統(tǒng)本身發(fā)生的機械故障或者缺陷,其行為存在欺騙性。因此,法院認定各被告人通過發(fā)起虛假交易獲取退券退款的行為,體現(xiàn)的是肯德基APP客戶端和肯德基微信客戶端自助點餐系統(tǒng)...
據(jù)廈門中院官微消息,2021年9月14日,福建省廈門市中級人民法院公開宣判安徽省高級人民法院原院長張堅受賄案,對被告人張堅以受賄罪判處有期徒刑十五年,并處罰金人民幣五百萬元;對張堅受賄所得財物及孳息予以追繳,上繳國庫。張堅當庭表示服從判...
1.詐騙團伙有什么法律判定標準 涉嫌詐騙犯罪,按照詐騙數(shù)額及其他情節(jié)定罪處罰,具體量刑看情節(jié)定。《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》已于2011年2月21日由最高人民法院審判委員會第1512次會議、...
按2015年11月1生效的刑法修正案九,對于男性進行性侵有可能涉嫌猥褻刑事犯罪?。 1. 相關規(guī)定: ? ? 《中華人民共和國刑法修正案(九)》 將刑法第二百三十七條修改為:以暴力、脅迫或者其他方法強制猥褻他人或者侮辱婦女的,處五年以下...
案情 案發(fā)釋法 法院審理后認為,被告人施某以非法占有為目的,以虛構事實、隱瞞真相的方法騙取公私財物,數(shù)額較大,其行為已構成詐騙罪,依法應予刑事處罰。公訴機關指控施某犯詐騙罪的事實清楚,證據(jù)確實充分,指控罪名成立,法院予以支持。關于辯護人提...
如果是夫妻共同債務,當然應該由夫妻共同的財產(chǎn)來償還,如果沒有現(xiàn)金,那銀行會拍賣你家的房子或者是物品的。當然,如果你什么東西都沒有,也無力償還,那銀行也就只能將帳掛在那里,等丈夫出獄了再還。青島男子醫(yī)院哪家好?青島男子醫(yī)院有哪些?;我知道給你...
你好,根據(jù)刑法第一百九十六條: 有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨...
11月17日,邯鄲市磁縣人民法院公布了一起案件。一男子在妻子提出離婚訴訟期間,強迫妻子發(fā)生關系,因遭到反抗未能得逞。最后構成強奸罪獲刑8個月。 案件詳情 趙先生和王女士是夫妻關系,2021年4月22日,...