信用卡逾期非法吸收公眾存款罪-信用卡逾期非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn)

信用卡逾期非法吸收公眾存款罪是指持卡人以非法吸收公眾存款為目的，超過(guò)規(guī)定期限或者規(guī)定額度使用信用卡，并且逾期不歸還的行為。該罪名的立案標(biāo)準(zhǔn)如下：

1. 非法吸收公眾存款

非法吸收公眾存款罪是指吸收公眾存款的單位或者個(gè)人，違反國(guó)家金融管理制度，吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額較大或者超過(guò)規(guī)定期限的，或者吸收公眾存款的數(shù)額雖未達(dá)到較大標(biāo)準(zhǔn)，但給存款人造成較大損失的，或者吸收公眾存款的數(shù)額雖未達(dá)到較大標(biāo)準(zhǔn)，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“以非法吸收公眾存款或者其他非法集資手段吸收資金”：

（1）未按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)手續(xù)的；

（2）超過(guò)規(guī)定期限或者規(guī)定額度使用信用卡的；

（3）利用金融業(yè)務(wù)手續(xù)不規(guī)范、不合法或者偽造、變?cè)旖鹑谄弊C等手段吸收資金的；

（4）以其他方式非法吸收資金的。

2. 數(shù)額較大或者超過(guò)規(guī)定期限

數(shù)額較大或者超過(guò)規(guī)定期限是指吸收公眾存款數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者超過(guò)規(guī)定期限1年以上的情形。

3. 給存款人造成較大損失

給存款人造成較大損失是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，數(shù)額較大，或者超過(guò)規(guī)定期限，給存款人造成損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的情形。

4. 具有下列情形之一的

（1）使用偽造、變?cè)斓男庞每ǎ蛘呤褂靡蕴摷倜x開立的信用卡；

（2）使用作廢的信用卡；

（3）冒用他人信用卡；

（4）惡意透支；

（5）使用信用卡惡意刷卡消費(fèi)或者惡意取現(xiàn)。

信用卡逾期非法吸收公眾存款罪是一種嚴(yán)重的犯罪行為，對(duì)金融秩序和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成了極大地破壞。對(duì)于這種行為，我國(guó)刑法已經(jīng)做出了明確的規(guī)定，根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重程度以及給存款人造成的損失程度，可能會(huì)受到刑罰的處罰。