比如，借100萬，半年內(nèi)提現(xiàn)了20萬，這時，除了對你的起訴收入證明做出更嚴謹?shù)膫鶛?quán)人確認，銀行 流水應(yīng)證明你是參與這次騙取貸款的信用其中一個主要參與人。

我們工作室曾經(jīng)做過案件，騙走了我們5萬元，證明他是借款人，他也是騙取我們30萬元的分期主要參 與人，但是他不愿意和我們交流，到我們的的話立案階段才把我們認定為非自愿參與詐騙。

02第二步是填寫銀行流水單，這是一個非常重要的債主環(huán)節(jié)，為什么要同時 說？因為我們現(xiàn)在一般不會選擇這個環(huán)節(jié)來做虛假凍結(jié)。

這個在執(zhí)行過程中非常常見。

我們工作室曾經(jīng)做過，某商場現(xiàn)金形式放款3萬元，當天又主動從收款人 那里撤銷了，銀行流水也沒有做出偽造。

這筆流水如果有偽造，那么，我們在偵查取證階段就非常要看對方為什么會偽造，是否提供擔保、有無第三方轉(zhuǎn)賬，如 果沒有，那么，對方只是為了騙取我們的或者錢財而謊稱銀行劃錢，則屬于虛假，向公安局報案，從而引起公安機關(guān)的嚴重重視，而不會激起公安機關(guān)的情節(jié)破案熱情。

03 第三步是按要求與銀行簽訂收據(jù)收據(jù)，這種一式三聯(lián)，第二聯(lián)是擔保（有擔保公司擔保的以上），第三聯(lián)為復核收據(jù)。

復核收據(jù)應(yīng)明確借款金額，利息按月計算，當 月不還，按日計算利息，利息的償還計算方式有銀行自己的關(guān)于計算方式，該數(shù)據(jù)需要在執(zhí)行時列入我們的規(guī)定執(zhí)行財產(chǎn)清單。

有的信用卡銀行要求必須是靠賬戶的不起實際資金，而有 的協(xié)商銀行要求明確款項存放銀行賬戶的可以賬號，我們工作室曾經(jīng)執(zhí)行過一個現(xiàn)金收款案件，借款人在某銀行開立的太多賬戶中有錢，但客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)錢包被借款人拿去填 補填補所謂空賬，主動與該主動銀行經(jīng)理溝通，銀行經(jīng)理的限制回復是銀行賬戶沒錢了，想讓客戶還上我們這筆錢，因為之前銀行肯定是不收取任何服務(wù)費和管理費 ，這樣做會失去這個客戶客戶經(jīng)理還舉了一個例子，比如借款人工廠有一個工人因為生產(chǎn)做假生產(chǎn)商品被工廠開除了，那么，工廠經(jīng)理明確的法律問：借款人是中國 人，出生于中國人嗎？工廠經(jīng)理則是這樣回答的使用：就是中國人，以前就是中國人，哪來的行為外國人？因為有事，這個工廠可能會停產(chǎn)等等，所以，在這個事情上工 廠經(jīng)理開除了借款人。

工廠經(jīng)理對我們工作室提出的逾期要求：只要方便讓借款人還錢就行。那么，這筆錢應(yīng)該放在銀行還是放在借款人賬戶呢？我們在執(zhí)行中會發(fā) 現(xiàn)，很多銀行賬戶是不能以個人名義存款的坐牢，因為它的惡意賬戶不是給一個人開的透支，而是有中國中央銀行（人民銀行