魯法案例【2022】204

“國(guó)字號(hào)”金融項(xiàng)目

“正規(guī)銀行發(fā)行”

“銀幣有收藏價(jià)值”

“項(xiàng)目即將上市”

“每日返利投資款的5%”

……

是不是動(dòng)心了？

都“國(guó)字號(hào)”了還能有詐？

對(duì)于高回報(bào)的投資項(xiàng)目

一定要擦亮慧眼

2019年9月至12月，張某與劉某共同策劃開(kāi)展“熊貓銀幣”投資項(xiàng)目。張某為該項(xiàng)目董事長(zhǎng)，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)“熊貓銀幣”項(xiàng)目，并收取投資資金；劉某為該項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)總裁，負(fù)責(zé)拓展市場(chǎng)、招商宣傳，并收取其團(tuán)隊(duì)投資者資金，組織嚴(yán)密、成員固定、分工明確。

“熊貓銀幣”項(xiàng)目宣稱投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、回報(bào)高，許以高額返利，承諾投資者繳納投資款后，每日返利投資款的5%，投資30天復(fù)投，投資40天出局時(shí)，可獲得翻倍收益，以此引誘老年人將養(yǎng)老金等積蓄拿出來(lái)投資。

“熊貓銀幣”項(xiàng)目發(fā)展了省、市、縣三級(jí)代理，通過(guò)向社會(huì)公眾吸收投資款獲取提成和級(jí)差，對(duì)多名老年人進(jìn)行詐騙。截至案發(fā)，張某和劉某共計(jì)騙取投資款235.982萬(wàn)元。

本案經(jīng)過(guò)日照市東港區(qū)法院一審、日照中院二審，以被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑八年九個(gè)月，并處罰金人民幣六十萬(wàn)元；被告人劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元；責(zé)令被告人張某、劉某等共同退賠集資參與人的投資款。

“熊貓銀幣”是中國(guó)人民銀行發(fā)行，授權(quán)中國(guó)金幣總公司總經(jīng)銷(xiāo)的紀(jì)念幣，本身具有一定收藏價(jià)值。但這一原本按正規(guī)途徑流通的普通紀(jì)念幣卻被別有用心的人當(dāng)作了實(shí)施犯罪的幌子和工具。

本案被告人通過(guò)策劃招商會(huì)、組建微信群虛假宣傳等方式，對(duì)所謂的“熊貓銀幣”項(xiàng)目進(jìn)行包裝，精心設(shè)置非法集資陷阱，編造自身財(cái)力雄厚的虛假背景，虛構(gòu)項(xiàng)目即將上市的“美好前景”，許以短期內(nèi)可獲取高額收益的“暴利愿景”，利用老年人金融知識(shí)更新慢，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)缺乏有效防范的現(xiàn)狀以及追求低投入、見(jiàn)效快、高回報(bào)，為自己賺取養(yǎng)老錢(qián)的心理，騙取老年人的“養(yǎng)老錢(qián)”“看病錢(qián)”甚至是“保命錢(qián)”。

這種依托一定實(shí)物的非法集資活動(dòng)具有更深的隱蔽性和更強(qiáng)的欺騙性，大量退休老人以為是高利潤(rùn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的“合法投資”，遭受蒙蔽后參與集資，損失慘重。

該案警示老年人投資理財(cái)務(wù)必選擇正規(guī)合法渠道，對(duì)于號(hào)稱無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的超高回報(bào)項(xiàng)目，一定要提高警惕，避免上當(dāng)受騙。